Финансовата пирамида на Бърнард Мадоф. Бърнард Мадоф е. Участие в създаването на фондовата борса NASDAQ

В събота, на втората годишнина от ареста на Бърнард Мадоф, най-големият му син Марк се обеси. Това се случи три дни след като ликвидаторът на компанията на Мадоф-старши заведе дело за 80 милиона долара, в което сред ответниците се споменават самият Марк, децата му и брат му.

В събота сутринта 46-годишният Марк Мадоф, син на американския финансист и създател на най-голямата финансова пирамида в историята Бърнард Мадоф, беше намерен мъртъв в апартамента си в Ню Йорк. Тялото, висящо на кучешка каишка, прикрепена към тръба в тавана, е открито от тъста на Марк Мадоф в 7:30. Неговият тъст решил да го посети, след като съпругата на Марк съобщила, че е получила „странни“ имейли от съпруга си. Марк Мадоф не е оставил никаква бележка и след съдебно-медицинска експертиза в неделя полицията официално заключи, че случаят е самоубийство. Марк Мадоф се самоуби точно две години преди ареста на баща му.

Три дни по-рано Марк Мадоф научи, че той, децата му (четиригодишна дъщеря и двегодишен син) и по-малкият му брат Андрю са ответници по три дела. Съдебните дела бяха заведени от Ървинг Пикард, ликвидатор на Bernard L. Madoff Investment Securities LLC (BLMIS), в опит да получи обезщетение от 80 милиона долара, за да покрие загубите на инвеститорите, пострадали от измамната схема на Мадоф-старши.

Марк Мадоф беше посочен в иска като ръководител на лондонския отдел на BLMIS, но срещу него не бяха повдигнати наказателни обвинения. Ищецът посочва, че Марк Мадоф е получил „непропорционално високо възнаграждение“ за работа в компанията (в размер на 66 милиона долара), което е похарчил за „прекалено луксозен живот“ - например за три месеца през 2008 г. той е похарчил 77 хиляди долара за частни самолети. В събота Ървинг Пикард изрази съболезнованията си на семейството на Марк Мадоф.

Най-големият син на Мадоф е работил в компанията на баща си от 1986 г., веднага след като е завършил колеж, но по собствените му думи не е знаел, че дейността на компанията се основава на измама. Както се посочва в съдебните документи, на 10 декември 2008 г. самият Бърнард Мадоф призна пред синовете си, че бизнесът му е „по същество гигантска пирамидална схема“ и „една голяма лъжа“. Той каза, че компанията му е фалирала от години. Според него загубите на компанията по това време са възлизали на повече от 50 милиарда долара, а компанията е имала относително малка сума от порядъка на 200–300 милиона долара, които той е планирал да похарчи за изплащане на дългове към своите служители, приятели и семейство членове. Същия ден синовете му Марк и Андрю уведомяват американските власти за това, а на следващия ден Бърнард Мадоф е арестуван, а миналото лято е осъден на 150 години затвор.

Бърнард Мадоф, който излежава присъда в затвора Бътнър в Северна Каролина, може да не получи разрешение да присъства на погребението на сина си, тъй като правилата гласят, че затворник може да присъства на погребението на роднина само ако не му остават повече от две години до освобождаването му . Представители на затвора обаче отбелязват, че той има право да подаде молба да му бъде разрешено да се сбогува със сина си.

На същия ден, 11 декември, изтече срокът, даден на ликвидатора на компанията Бърнард Мадоф Ървинг Пикард за подаване на всички необходими искове. През последните три седмици той е завел близо 60 дела на обща стойност над 40 милиарда долара срещу множество банки, хедж фондове и физически лица. Общо през времето, когато Ървинг Пикард е бил ликвидатор на BLMIS, той е подал искове за обезщетение в размер на 55,5 милиарда долара, като досега е успял да плати 2,5 милиарда долара от тях.

Обемът на финансовата пирамида на Бърнард Мадоф към момента на ареста му се оценява на 65 милиарда долара, което я прави най-голямата в историята. Загубите на инвеститорите възлизат на $20 млрд. Смъртта на Марк Мадоф не е първото самоубийство, свързано с тази пирамида. Веднага след ареста на Бърнард Мадоф през декември 2008 г., основателят на хедж фонда Access International Advisors Рене-Тиери Магон дьо ла Вильоше, който инвестира средствата на клиентите си в BLMIS, се самоуби.

В днешно време е трудно да излъжеш бизнесмени и дори да въвлечеш обикновени хора в някаква съмнителна сделка. Но преди няколко десетилетия много успешно бяха създадени финансови пирамиди, заради които пострадаха милиони хора. Някои загубиха само част от спестяванията си, докато други загубиха цяло състояние. Ярък пример за такава пагубна схема е измамата с Бърнард Мадоф. Това засегна не само американското общество, но и най-големите чуждестранни компании.

Биографични сведения

Вероятно мнозина са чували, че е имало такъв измамник Бърнард Мадоф. Кой е този, откъде е и къде е учил? Той е роден и израснал в еврейско семейство. В края на 50-те години на миналия век той завършва училище, след което решава да получи висше образование в Hofstra College, който се намира в Ню Йорк. След завършване на обучението си той получава бакалавърска степен по политика. През студентските си години Мадоф не губи време и работи на непълно работно време на няколко места. В резултат на това той събра сума от пет хиляди долара, която беше използвана за създаването на собствена компания, наречена Madoff Investment Securities. По-късно, когато бизнесът беше успешен, бизнесменът покани брат си Петър да работят заедно, а след това двама племенници и двама от синовете си.

Какво направи Мадоф?

Бърнард Мадоф участва в създаването и работата на една от американските фондови борси - NASDAQ. Основната му задача беше покупката и продажбата на акции и различни ценни книжа, което трябваше да донесе печалба на инвеститорите.

Интересното е, че компанията на Мадоф беше един от 25-те най-големи участници в търговските операции на тази борса. Освен това той с право се счита за пионер на електронната търговия. В крайна сметка първият човек, който прехвърли целия документооборот в електронен режим, беше Бърнард Мадоф. Кой е той, ако не новатор? След него и други компании постепенно започват да използват компютъризация.

Кариерен възход

През 90-те години компанията на успешен бизнесмен започва значително да се издига. По това време той успя да заеме поста председател на борда на директорите на борсата, а също така оглави борда на директорите (BoD) на хедж фонда Madoff Securities International, основан през 1983 г. Високите позиции на Мадоф не свършват дотук - през 1985 г. той участва в основаването и е член на борда на директорите на International Securities Clearing. Последният беше известен със своите финансови клирингови операции, сетълменти между фирми и дори държави на безкасова основа.

Благотворителност

В допълнение към търговията, Бърнард Мадоф се занимаваше с благотворителност. Той пое по този път, след като един от племенниците му почина от левкемия в началото на 2000-те. Оттогава Мадоф често дарява големи суми пари за медицински изследвания за борба с рака. Заедно със законната си съпруга бизнесменът основава собствена фондация, която разпределя дарения за различни еврейски благотворителни събития, събития, образователни институции, театри и др.

Значителни суми бяха инвестирани и в предизборните кампании на някои американски политици. И така, по различни причини Бърнард Мадоф подкрепи финансово представители на Демократическата партия. Освен това той е служил като директор на финансите на Съвета на попечителите на бизнес училището на университета Йешива.

Световно известна измама

В началото на 2000-те измамникът Бърнард Мадоф, чиято пирамида се смята за най-голямата в историята, стана известен на целия свят. Статистиката показва, че има до три милиона засегнати хора и няколкостотин финансови организации. Общо щетите се оценяват на почти 65 милиарда долара.

Как започна всичко? Фондът Madoff Investment Securities беше сигурна и печеливша инвестиция, тъй като неговите инвеститори получиха прилична и стабилна възвръщаемост от около 13 процента годишно. Сред клиентите на фонда са както физически лица, така и различни организации, банкови институции, корпорации и др. По това време компанията на Мадоф, според експерти, се счита за един от най-добрите маркетмейкъри на фондовия пазар, така че никой не е имал подозрения.

Разкритието дойде през 2008 г., когато Мадоф призна пред синовете си, че неговият инвестиционен фонд е огромна лъжа. Те разказали всичко на властите и скоро основателят на измамата бил арестуван. Оказа се, че поверените му инвестиции не са използвани по предназначение през последните тринадесет години. А полицията установила, че фондът изобщо не е извършвал сделки на борсата, тъй като никъде няма данни за тях. Това, което също доведе до краха на цялата схема, беше искането на големи инвеститори да върнат вложените средства в размер на седем милиарда долара, но такива пари във фонда нямаше.

Бизнесменът беше обвинен в създаването на финансова пирамида през 2008 г., а на следващата година Бърнард Мадоф беше осъден от съда на 150 години затвор. Списъкът с обвинения включва лъжесвидетелстване, пране на пари, измама и др.

Мнозина смятат, че бизнесменът е имал съучастници, тъй като не би могъл да направи подобно нещо сам.

Раздел 1. Биография на Бърнард Мадоф.

Бърнард Мадоф е американски бизнесмен и бивш председател на борда на директорите на борсата Nasdaq Composite.

Биография Бърнард Мадоф

През 1960 г. той основава Bernard L. Madoff Investment Negotiable Paper LLC на Wall Street и я оглавява до 11 декември 2008 г., когато е обвинен в създаването на може би най-голямата финансова пирамида в историята. На 29 юни 2009 г. Бърнард Мадоф беше осъден от съд в Ню Йорк на 150 години затвор за измамата си.

Бърнард Мадоф е роден на 29 април 1938 г. в Ню Йорк в еврейско семейство. През 1956 г. завършва престижното училище Far Rockaway School, където не е смятан за отличен ученик. Той обичаше да плува. Завършва Hofstra College в Ню Йорк през 1960 г. с бакалавърска степен по политически науки. Докато учи, той работи като спасител на плажа и като монтажник на градински напоителни системи и успява да спести 5 хиляди долара. На тях през 1960 г. той основава своята организация Madoff Investment договорна хартия.

Десет години по-късно той въвежда брат си Питър в бизнеса, а впоследствие и племенниците си Роджър и Шана, както и двамата си сина: Марк и Андрю.

Мадоф участва в създаването на американеца фондова борса Nasdaq Compositeсе занимава с покупко-продажба ценни книжав интерес на инвеститорите.

Madoff Investment negotiable paper беше един от 25-те най-големи участници в търговията на тази борса, нейният създател беше наречен стълб Уол Стрийти пионер в електронната борсова търговия: той беше един от първите в Ню Йорк, който напълно компютъризира документооборота на своя компании.

Мадоф беше член на борда на директорите Nasdaq Compositeа в началото на 90-те години е негов председател. Освен това Мадоф беше ръководител на борда на директорите на хедж фонда Madoff negotiable paper International, основан през 1983 г., чието седалище се намираше в Лондон. Също през 1985 г. той е един от основателите и член на борда на директорите на International Negotiable Paper Clearing Corporation, която се занимава с финансов клиринг и безналични плащания между компании и държави.

Мадоф беше известен с благотворителната си дейност: след смъртта на племенника си Роджър от левкемия през 2006 г., той редовно даряваше за изследвания в лечението на рак и диабет. Заедно със съпругата си той основава фондация Madoff Family, която дарява милиони доларакъм театри, музеи, образователни институции и еврейски благотворителни организации. Освен това Мадоф е служил като ковчежник на настоятелството на бизнес училището на Йешива и член на настоятелството на университета Хофстра. Освен това Мадоф прави дарения за предизборните кампании на американски политици, главно членове на Демократическата партия.

Мадоф живееше „в велик стил“ - беше член на няколко елитни ски и голф клуба, притежаваше апартаменти в Манхатън, къщи в Палм Бийч и във Франция. Той имаше собствена яхта на Бахамите.

През 2008 г. той беше обвинен в създаването на най-голямата финансова пирамида в историята. На 29 юни 2009 г. Мадоф беше осъден от съд в Ню Йорк на 150 години затвор за измамата си.

Марк Мадоф, един от синовете на Бърнард Мадоф, беше намерен обесен в дома си в Ню Йорк на 11 декември 2010 г. По предварителни данни той се е самоубил. Марк беше свидетел по делото на баща си и не беше обвинен като съучастник. Но през 2009 г. той беше обвинен в незаконно закупуване на луксозни жилища в Ню Йорк и Кънектикът на обща стойност 66 милиона долара.

Измама на Бърнард Мадоф

Създателят на най-голямата финансова пирамида в света Бърнард Мадоф, който излежава присъда от 150 години затвор в Северна Каролина, изпрати "коледно" писмо до CNBC, в което казва, че търговията с вътрешна информация ще съществува "завинаги". Това съобщава Business Insider.

„Някой е накаран да вярва, че с неотдавнашната вълна на преследване... вътрешен човек търговиястана нещо ново. Лъжа е. Тя винаги е съществувала, но рядко е била изправена пред съда“, се казва в писмото.

Той каза, че на пазара „липсва прозрачност“ и в резултат на това има нарастващ брой така наречени тъмни басейни - събития, провеждани извън пазарите на акции, които позволяват на страните да търгуват частно акции и едва след това да разкриват подробности. споразумения.

"Институциите винаги са се опитвали да защитят информацията за продажбите... Разбира се, те имат право на поверителност. Както се казва, колкото по-секретна е тя, толкова по-ценна е за всеки, който иска да я получи", пише Мадоф.

Той също така смята, че увеличаването на броя хедж фондовететласка спекулантите към пазарпоемайте големи рискове, за да имате приличен .

В резултат на колапса на финансовата пирамида пострадаха големи и средни банки, финансови и инвестиционни компании, застрахователни и благотворителни фондации. САЩ, Франция, Испания, Италия, Холандия, Швейцария. Загубите на най-известните от тях са:

Хедж фонд Fairfield Sentry Ltd - 7,3 милиарда долара

Kingate Global Fund Ltd - 2,8 милиарда

"Tremont Holdings Inc's Rye Investment management" - около 3 милиарда

Банкова група "Banco Santander" () - 3,1 милиарда

" " - 600 милиона

банка BNP Paribas () - 460 милиона

Бостънската благотворителна фондация Робърт И. Лапин фалира

банкаЮжна Корея - 63 милиона

Като се вземат предвид вложителите на големи банки и инвестиционни фондове, броят на жертвите е няколко милиона души.

Що се отнася до синовете Марк и Андрю, днес най-разпространената версия е, че именно те са "предали" баща си на ФБР. Това изглежда правдоподобно - вечерта на 11 декември 2008 г. той им признава, че цялата дейност на фонда, в който между другото са работили и те - финансова пирамидапо „схемата на Понци”, която париняма плащане към клиенти, но организацията е около $50 милиарда; и на 12 декември е арестуван от служители на ФБР. Вярно е, че те са почти незабавно освободени под гаранцията на дълг от 10 милиона долара, който няколко дни преди Рут Мадоф благоразумно и много навременно да изтегли от сметките на компанията - буквално 5 дни по-късно сметките бяха запорирани.

Испанска банкова група Banco Santander и BBVA, британска Кралската банка на Шотландия, италиански UniCredit, френски BNP Paribasи Bank Societe Generale, банкова група HSBC, японската банка Nomura Holding, швейцарската банка Credit Suisse и други бяха в списъка на жертвите на пирамидата Мадоф.

Сред жертвите са най-богатата жена в света - наследницата на козметичната империя L'Oreal Лилиан Бетанкур, американският медиен магнат Мортимър Зукерман, актьорът Джон Малкович и известният телевизионен водещ на CNN Лари Кинг.

Човек има чувството, че Бърнард Мадоф е знаел в какво се забърква. Само че може би не съм подозирал, че събитията ще се развият толкова бързо. И като цяло, ако не беше кризата... Когато вложителите през есента на 2008 г. поискаха връщането на 7 милиарда наведнъж, стана невъзможно да се покаже добро лице, когато играта беше лоша.

Охотно вярвам, че Мадоф е изпитал облекчение след самопризнанието и дори след ареста - да държи такъв колос на раменете си толкова години и да разбере, че всеки момент може да рухне! Има само две „но”: първо, брат ми и племенницата ми също присъстваха на разговора; второ, малко вероятно е органиведнага би арестувал такъв уважаван човек, без предварително да е събрал материали и доказателства.

Както и да е, машината на правосъдието започна да се върти много, много бързо. На 12 март Бърнард Мадоф напълно призна вината си пред федералния съд в Манхатън. Съдът в Ню Йорк незабавно назначи временен мениджър на фонда, Ървинг Пикард, който започна да търси и връща средствата на фонда по целия свят, за да плаща на инвеститорите. Пари по сметки и постъпления от продажбиАктивите на Мадоф събраха около 1 млрд. Бяха продадени не само яхти и лодки, но дори и билетите му за бейзболен мач. Днес Рут Мадоф трябва да докладва организа всякакви разходи над $100.

Синовете и роднините на Мадоф не бяха засегнати от обвиненията, но бяха изключително притеснени от случващото се. Най-големият син Марк дори планира да промени фамилното си име, притеснен за безопасността на семейството. По-нататъшните събития се развиха драматично - 43-годишният Марк беше намерен обесен в апартамента си в Ню Йорк на 11 декември миналата година. Основната версия е самоубийство, въпреки че разследващите отбелязват, че той е бил с костюм, сякаш излиза някъде. Според американски издания Марк не е говорил с родителите си през последните две години.

Бърнард Мадоф е

Марк Мадоф не е единствената жертва на срутената пирамида. 23 декември 2010 г. се самоуби основателАмериканската консултантска организация Access International 65-годишният Тиери дьо ла Вилюше, който не можа да се примири със загубата на 1,5 милиарда, инвестирани в рухналата пирамида.

Делото приключи на 29 юни 2009 г. Бърнард Мадоф беше осъден от съд в Ню Йорк на 150 години затвор. Тежестта на наказанието най-вероятно се дължи на образцовия характер на процеса, тъй като адвокатите на финансиста поискаха 12 години затвор за клиента си и очакваха максимум 20. Споменатият Карло Понци получи 5 години затвор, от които той служил 11 месеца.

И тогава, според всички закони на жанра, трагедията започна да се превръща във фарс. Страницата на Мадоф се срина поради броя на желаещите да я посетят. Различни продукти с хартиеното лого Madoff Investment набират популярност на онлайн търга. И така, за $20 на eBayМожете да закупите тениски с логото на фонда, чанта за пикник с неговото лого се предлага за $18, а за приблизително същата сума можете да си купите чадър, който някога е принадлежал на служител на борсата Nasdaq Composite.

През август 2010 г. е публикувана книгата на Черил Уайнстийн „Другата тайна на Мадоф: Любовта, Бърни и аз“. Шерил е била главен финансист на женската благотворителна организация Хадаса и е един от свидетелите по делото. Аферата им с Мадоф, твърди Уайнстийн, е продължила повече от 20 години, въпреки факта, че и двамата са били женени.

И Холивуд нямаше да е Холивуд, ако не беше отмъстил на Мадоф за загубите си по обичайния начин: като направи филма „Madoff: Made Off With America“ (игра на думи, преведена като „Madoff: Ending America“).

Самият Мадоф беше известен в затвора като герой и почти Робин Худ. „По дяволите моите жертви – тичах с тях 20 години“, „Хората просто ми хвърляха пари. Някой искаше да инвестира и какво ще стане, ако му откажа? Щеше да ме попита защо не ми угоди“, изказвания като тези спечелиха уважението на Мадоф сред затворниците в затвора Бътнър в Северна Каролина. „Герой“, казва Робърт Росо. "Той определено е най-големият измамник в историята."

Бърнард Мадоф е

Тук бих искал да изразя справедливо възмущение и отново „но“... Бърнард Мадоф не прекара шестте месеца между първия си арест и съдебната присъда напразно - той премина специален курс за оцеляване в затвора. А сегашната му перхавост и авторитет в очите на престъпниците може просто да са начин за оцеляване. В края на краищата той отказа да обжалва намаляване на присъдата му. И по време на процеса той многократно моли вложителите си за прошка.

Източници

Уикипедия – Безплатната енциклопедия, Уикипедия

vesti.ru - Вести

migdal.ru - Мигдал

jewish.ru - Глобален онлайн център

Енциклопедия на инвеститора. 2013 .

Бивш председател на борда на директорите на фондовата борса Nasdaq

Американски финансист, основател на Madoff Investment Securities. Бивш председател на борда на директорите на фондовата борса Nasdaq. През декември 2008 г. той беше арестуван по подозрение за присвояване на 50 милиарда долара - оказа се, че Madoff Investment Securities работи като финансова пирамида в продължение на много десетилетия. През март 2009 г. той призна за измама и през юни същата година беше осъден на 150 години затвор.

Бърнард „Бърни“ Лорънс Мадоф е роден на 29 април 1938 г. в Ню Йорк в еврейско семейство. Мадоф завършва престижната гимназия Far Rockaway през 1956 г., където не е отличен ученик и обича да плува. През 1960 г. завършва бакалавърска степен по политология в Hofstra College (по-късно Hofstra University) в Ню Йорк. По време на следването си той работи на непълен работен ден като спасител на плажа и като монтажник на градински напоителни системи и успява да спести 5 хиляди долара. С тези пари през 1960 г. той основава компанията си Madoff Investment Securities. Десет години по-късно той наема брат си Питър, а впоследствие и племенника си Роджър, племенницата Шана и двамата си сина Марк и Андрю в бизнеса. Пресата съобщава, че преди да влезе на фондовия пазар, Мадоф е служил като втори лейтенант във Форт Браг в Северна Каролина.

Мадоф участва в създаването на американската фондова борса Nasdaq, която се занимава с покупка и продажба на ценни книжа в интерес на инвеститорите (открита е през 1971 г.). Madoff Investment Securities беше един от 25-те най-големи участници в търговията на тази борса, нейният създател беше наречен стълб на Уолстрийт и пионер на електронната търговия на борсата: той беше един от първите в Ню Йорк, който напълно компютъризира потока от документи на компанията му. Мадоф е бил член на борда на директорите на Nasdaq и е бил негов председател в началото на 90-те години. Освен това Мадоф беше ръководител на борда на директорите на хедж фонда Madoff Securities International, основан през 1983 г., чието седалище се намираше в Лондон. Също през 1985 г. той е един от основателите и член на борда на директорите на Международната клирингова корпорация за ценни книжа, която се занимава с финансов клиринг и безналични плащания между компании и държави.

Мадоф беше известен с благотворителната си дейност: след смъртта на племенника си Роджър от левкемия през 2006 г., той редовно даряваше за изследвания в лечението на рак и диабет. Заедно със съпругата си той основава фондация Madoff Family, която дарява милиони долари на театри, музеи, образователни институции и еврейски благотворителни организации. Освен това Мадоф е бил касиер на настоятелството на бизнес училището на университета Йешива и член на настоятелството на университета Хофстра. Освен това Мадоф направи дарения за предизборните кампании на американски политици, главно членове на Демократическата партия, включително сенатор Чарлз Шумър и конгресмен Едуард Марки.

Madoff Investment Securities се смяташе за един от най-надеждните и печеливши инвестиционни фондове в Съединените щати: той донесе на инвеститорите постоянно високи печалби - около 12-13 процента годишно. Много инвеститори бяха убедени, че фирмата на Мадоф е успешна благодарение на достъпа до вътрешна информация. Мадоф лично разговаря с всичките си бъдещи клиенти, като ги кани в престижни кънтри клубове и на много отказва да инвестира във фонда си. Неговите клиенти включват множество хедж фондове, банки, благотворителни организации и физически лица, предимно знаменитости. Общо Madoff Investment Securities разполагаше със 17 милиарда долара през 2008 г. Притокът на нови клиенти не беше възпрепятстван от опасенията на някои експерти, които посочиха нулевата волатилност на компанията Мадоф, липсата на отворени финансови отчети и фундаменталната невъзможност да се осигурят стабилни печалби със законни средства. Madoff Investment Securities никога не разкрива финансовите си отчети пред Комисията за ценни книжа и борси на САЩ (SEC), като конвертира всичките си средства в пари до края на отчетния период. Освен това, за разлика от други подобни фондове, фирмата на Мадоф не е предоставяла на клиентите онлайн достъп до техните текущи сметки, ограничавайки се до изпращане по пощата. Проверките на SEC и одитори обаче не разкриха съществени нарушения в дейността на компанията.

След началото на световната финансова криза през 2008 г., клиентите се обърнаха към Мадоф, за да върнат инвестицията си от 7 милиарда долара. Тогава се оказа, че през всичките години на своето съществуване Madoff Investment Securities работи по модела на финансова пирамида: парите се изплащат на предишни инвеститори от приходите от нови инвеститори. По време на разследването се оказа, че изпратените до инвеститорите отчети за дейността на фонда също са се оказали фиктивни и вероятно през целия период на функциониране компанията на Мадоф не е направила нито една транзакция на борсата. .

През декември Мадоф разказа за първи път на двамата си сина как работи неговият бизнес, като оцени общите загуби на 50 милиарда долара. Има предположение, че синовете са съобщили за това на ФБР.

На 11 декември Мадоф беше арестуван по подозрение в присвояване на 50 милиарда долара, но същия ден след разпит беше освободен под гаранция от 10 милиона долара без право да напуска Ню Йорк, а по-късно беше поставен под домашен арест. На 12 декември следователите запечатаха офиса на неговата компания и иззеха компютрите й за анализ, а дейността на Cohmad Securities, която търсеше нови клиенти за Мадоф, беше преустановена. По искане на SEC беше образувано съдебно производство срещу Мадоф и всичките му сметки бяха замразени. Дейността на благотворителната фондация Мадоф също беше спряна. SEC започна вътрешно разследване на причините, поради които Мадоф е успял да скрие естеството на дейността си от техните одитори толкова дълго.

Когато беше арестуван, Мадоф заяви, че „няма разумно обяснение за поведението му“ и че „е дал на инвеститорите пари, които всъщност не съществуват“. Ако Мадоф бъде признат за виновен, той е изправен пред глоба от 5 милиона долара и 20 години затвор. Финансовата пирамида, създадена от Мадоф, е наречена най-голямата измама в историята.

След ареста на Мадоф започнаха да идват новини за това кой е инвестирал парите си във финансовата му пирамида. Много банки, застрахователни и благотворителни фондации съобщиха за възможни загуби. Така инвестициите в Madoff Investment Securities на хедж фонда Fairfield Sentry Ltd възлизат на $7,3 млрд., Kingate Global Fund Ltd - 2,8 млрд., Rye Investment Management на Tremont Holdings Inc - около 3 млрд. Испанската банкова група Banco Santander отчете възможна загуба от $3,1 млрд. , HSBC беше оценена на 1 милиард долара, Royal Bank of Scotland беше оценена на 600 милиона долара, а френската банка BNP Paribas може да е загубила 460 милиона долара.

Базираната в Бостън благотворителна фондация Robert I. Lappin, която организира пътувания за еврейски тийнейджъри до Израел и инвестира всички пари в компанията на Мадоф, беше принудена да спре дейността си. Също така стана известно, че благотворителната фондация Wunderkinder, собственост на известния режисьор Стивън Спилбърг, се е доверила на Мадоф с пари. Южна Корея, която повери на Мадоф 63 милиона долара, също претърпя загуби.

Освен това започна ликвидацията на лондонската фирма Madoff Securities International: въпреки че нейният главен изпълнителен директор Стивън Рейвън твърди, че няма нищо общо с Madoff Investment Securities, нейните активи (около 100 милиона лири стерлинги) бяха конфискувани.

През януари 2009 г. испанската банка Banco Santander първа обяви, че ще изплати на своите частни инвеститори 1,38 милиарда евро като компенсация за загуби от инвестиции във финансовата пирамида на Мадоф. Това беше направено, след като клиенти обвиниха банката в небрежност, тъй като парите им са инвестирани в Madoff Investment Securities, без първо да се провери финансовото представяне на фонда.

През февруари 2009 г. испанската адвокатска кантора Cremades & Calvo-Sotelo заяви, че според нейните изчисления 3 милиона души по света са били пряко или косвено засегнати от фондация Madoff. Представители на компанията потвърдиха, че общият размер на загубите може да бъде оценен на 50 милиарда долара. Адвокати от цял ​​свят започнаха да се обединяват, за да разследват случая Мадоф. Освен това семейната фондация на американския сенатор Франк Лаутенберг съди Питър Мадоф, обвинявайки го, че е улеснил или поне си е затворил очите за финансовите измами на брат си.

На 20 февруари същата година стана известно, че през последните 13 години Мадоф не е инвестирал поверените му средства, а общата сума, която може да бъде върната на инвеститорите чрез продажбата на активи на Madoff Investment Securities, е 950 милиона долара. През март оценката на активите на Madoff Investment Securities вече беше над един милиард долара, но оценката на размера на загубите от дейността на фонда също се увеличи и възлиза на 65 милиарда долара.

Мадоф се яви в съда на 13 март 2009 г. и се призна за виновен по всички 11 обвинения срещу него. На 29 юни същата година Окръжният съд в Ню Йорк призна Мадоф за виновен по всички обвинения и го осъди на 150 години затвор. На 13 юли Мадоф беше преместен в затвора Бътнър в Северна Каролина, за да излежи присъдата си. Пресата отбеляза, че този затвор дори има собствен медицински център.

На 24 август 2009 г. The New York Post, позовавайки се на свои източници, съобщи, че Мадоф умира в затвора от рак на панкреаса. Според изданието в затвора финансистът гравира и боядисва огради.

През юни 2010 г. The New York Post съобщи от един от съкилийниците на Мадоф, че финансистът измамник е скрил 9 милиарда долара от приятелите си, преди да бъде арестуван. Въпреки това до края на 2010 г. инвеститорите успяха да върнат само 2,6 милиарда долара.

Мадоф е женен, съпругата му се казва Рут. Заедно те влизат във влиятелни еврейски кръгове в Ню Йорк и Флорида и са членове на няколко елитни ски и голф клуба. В края на юли 2009 г. срещу Рут беше заведено дело за 45 милиона долара: тя беше обвинена в незаконно получаване на средства, както и в последващото им изразходване, и поиска тези пари да бъдат върнати на измамени инвеститори. През декември 2010 г. колекторска компания заведе дело срещу сина на Мадоф, Марк, и няколко дни по-късно, на 12 декември, той се самоуби.

Мадоф притежаваше апартаменти в Манхатън (на стойност 5 милиона долара), къщи в Палм Бийч (Флорида) и във Франция. На Бахамите той имаше собствена яхта "Bull".

Използвани материали

Крис Макгрейл. Самоубийство на Мадоф: синът беше "разстроен" от дела, заведени срещу децата му. - Пазителят, 12.12.2010

Мери Томпсън. Инвеститорите на Мадоф са разделени относно разпределението на възстановени пари. - Новини на CNBC, 09.12.2010

Дан Манган. Скритата плячка на Мадоф. Ню Йорк пост, 21.06.2010

Рич Калдър. Бърни "Умира" в затвора. - Ню Йорк пост, 24.08.2009

Арън Смит. Рут Мадоф съди за 45 милиона долара. - CNN пари, 29.07.2009

Закери Куве. Мадоф пристига във Федералния затвор в Северна Каролина. - Ню Йорк Таймс, 15.07.2009

Браян Рос, Ричард Еспозито. Мадоф на път към новия затвор; Напуска Ню Йорк за Каролина. - ABC News, 13.07.2009

Дейвид Гловин, Патриша Хуртадо, Том Вайдлих. Бърнард Мадоф получава 150 години затвор за епична измама. - Блумбърг, 29.06.2009

Открити са още активи на Мадоф, свързано американско-британско разследване. - Ройтерс, 24.03.2009

Уолтър Хамилтън, Майкъл Мускал. Мадоф се признава за виновен по 11 престъпления. - Лос Анджелис Таймс, 13.03.2009

Самият Бърнард Мадоф

Бърнард Мадоф е родом от Ню Йорк. Там през 1938 г. в еврейско семейство се ражда момче, чието бъдеще ще бъде толкова ужасно, колкото и страхотно. Въпреки това, като дете, Бърнард не се различава много от връстниците си: той завършва престижното училище Far Rockaway без специални отличия, след това учи в Hofstra College и получава бакалавърска степен по политически науки. Точно както някога е отворил собствен бизнес само с няколкостотин долара в джоба си, Бърнард Мадоф започва практически от нулата. Докато учи в колежа, той работи като работник и успява да спести около 5000 долара. Тези пари бяха достатъчни за Бърнард да отвори собствена компания Madoff Investment Securities, където след това нае няколко свои роднини.

Бърнард участва в създаването на американската фондова борса Nasdaq, която купува и продава ценни книжа в полза на инвеститорите. Неговата компания, Investment Securities, беше един от най-големите участници в наддаването на Nasdaq. В началото на 90-те години Мадоф беше председател на борда на директорите на Nasdaq. С течение на времето Madoff Investment Securities е признат в Америка и в целия свят като най-надеждният инвестиционен фонд. Струва си да се отбележи, че през цялото си съществуване той носи високи печалби - около 12-13% годишно.

2 бизнеса – двоен доход – двойно дъно

Изграждането на брокерско-дилърския бизнес и организирането на търговия с ценни книжа продължи повече от 40 години. Madoff Investment Securities продава акции, облигации и други ценни книжа изгодно за себе си и за клиентите. Експерти оцениха бизнес приходите на Мадоф на 67 милиона долара през 2006 г. Нетната търговия през 2006 г. донесе 72,5 милиона долара, а разходите на компанията бяха само 30 милиона долара.

В същото време в небостъргача, където се намираше резиденцията на компанията Madoff Investment Securities, големият интригант успя да организира сякаш два бизнеса: единият - законен - ​​представляващ брокерско-дилърска компания, и вторият - измамен - хедж фонд, който не е ограничен от нормативна уредба и не е достъпен за широк кръг от хора. Първият бизнес беше регулиран от Комисията по ценните книжа и борсите. Всичко подлежи на проверка: брокерски книги, извлечения, касови бележки, сделки. Поне веднъж на 2 години идваха ревизори с проверки. С една дума, комарът няма да подкопае носа ви.

Но на долния етаж в офисите други работници работеха неуморно. За разлика от своите „колеги“ брокери, те не носеха якета, а идваха на работа в ежедневни дрехи, за да не се набиват на очи и да се открояват в тълпата. Входът на 17-ия етаж (където се намираше хедж фондът) беше класифициран и беше малка, незабележима врата вляво от асансьора.

Брокери демонстрираха дейността на империята на Мадоф, а малкото служители на 17-ия етаж направиха неговия капитал. Повечето служители на брокер-дилърите не бяха допуснати до 17-ия етаж.

Какво правеха на този мистериозен 17-ти етаж? Мадоф се придържаше към следния принцип на работа: частен инвеститор открива брокерска сметка. Но в действителност тази сметка не е такава, защото изобщо не е свързана с брокерската част от бизнеса. Мадоф получава достъп до средствата на клиента, но не ги поставя в хедж фонд, а харчи част от тях за собствените си нужди, като дава пари на стари инвеститори на нови. Това е схемата на традиционната „пирамида“.

Мостовите фондове, приятелите и семейството са други източници на инвестиции за Мадоф. Те получиха определен процент от сделката чрез привличане на други инвеститори. Между другото, именно на респектиращия 18-ти етаж се проведе агитацията на кандидат-инвеститорите. И тогава средствата им бяха пренасочени към долния етаж.

Експозиция: „Павлик Морозов” или криза?

Според легендата на 10 декември 2008 г. Мадоф в откровен разговор със синовете си им признава, че целият му бизнес се основава на лъжи и без да се замислят, те докладват баща си на властите. На 11 декември Мадоф беше арестуван, а на 16 декември всичките му сметки бяха замразени. По време на делото се разбра, че Бърнард Мадоф не е инвестирал никъде в продължение на 13 години.

Според една по-правдива версия причината за рухването на пирамидата е световната финансова криза. Когато премина първата му вълна, някои големи инвеститори решиха да изтеглят инвестираните от тях средства и имущество в размер на $7 млрд. Ясно е, че Мадоф не е разполагал с такива средства.

През март 2009 г. Мадоф се призна за виновен по всички 11 обвинения, а именно: лъжесвидетелстване, измама, пране на пари и т.н. И на 29 юни 2009 г. Бърнард Мадоф беше осъден на 150 години затвор от Окръжния съд в Манхатън. Според един източник компанията на Мадоф е пропиляла 50 милиарда долара.

Последствията от рухването на финансовата пирамида бяха ужасни. От него пострадаха големи банки, финансови и инвестиционни корпорации, застрахователни и благотворителни организации в различни страни на Европа и света. Сред тях са Fairfield Sentry Ltd, Kingate Global Fund Ltd, испанската банкова група Banco Santander, Royal Bank of Scotland и много други. и т.н.