Изчисляване на щедростта. Как да спечелим пари от дивиденти от американски компании. Колко можете да спечелите от Дивиденти - Реални примери Кой плаща най-много и за най-дълго време

Източник: pexels

Един от основните принципи на инвестиране е получаването на дивиденти от компаниите. За съжаление, начинаещите в инвестирането често не разбират как работят дивидентите и на какво трябва да обърнат внимание, което води до финансови загуби и разочарование в инвестициите.

Внимание:Разбира се, никой не е имунизиран от загуби, но трябва да се опитаме да намалим вероятността от тях до минимум. Ако имате нужда от гарантирана безопасност на средствата, тогава трябва да се обърнете към банковите депозити. Но доходността по тях ще бъде в зоната на текущата инфлация.

В този преглед се опитах да събера основните принципи на инвестиране на дивиденти и да ви кажа колко дивиденти можете да получите от акции на компанията и как трябва да ги изберете за вашия портфейл.

Колко можете да спечелите

Компаниите имат пари да изплащат дивиденти само ако са спечелили достатъчно. В някои случаи компаниите могат да заемат пари, за да платят на акционерите, но дългът все пак ще трябва да бъде изплатен по-късно.

Бордът на директорите, избран от акционерите или собствениците на компанията, се среща и изслушва препоръките на ръководството за това каква част от печалбите трябва да се реинвестира в растеж, колко може да се използва за изплащане на дълга на компанията, колко може да се изразходва за обратно изкупуване на собствени акции от борсата и колко трябва да бъдат разпределени на акционерите под формата на финансови плащания. Наричат се финансови плащания към акционерите на компания дивиденти.

Печеленето на пари от дивиденти включва намирането на компании, които имат добри перспективи за увеличаване на своите изплащания на дивиденти. За да направите това, трябва да обърнете внимание на следните финансови показатели:

свободен паричен поток: това са парите, които една компания може да похарчи за насърчаване на инвеститорите и разширяване на производството

Коефициент на изплащане на дивидент: Това е съотношението на дивидентите към нетния доход на компанията. Ако този коефициент е близо до единица, това означава, че компанията вече изразходва цялата си нетна печалба за изплащане на дивиденти. Следователно перспективите им за растеж не са много добри. Ако този коефициент е по-голям от единица, тогава такава компания не трябва да бъде взета във вашето портфолио, тъй като тя печели по-малко, отколкото плаща на акционерите. Най-често това завършва с финансови затруднения или намаляване на дивидентите.

Не очаквайте твърде много дивидентна доходност през първата година на инвестиране. Обикновено, ако една компания значително увеличи изплащането си, цената на акциите веднага реагира и се повишава. Следователно през първата година от закупуването на компания дивидентите обикновено са 6-7% годишно в рубли и 2-3% годишно в долари. Тоест, ако сте инвестирали 10 000 рубли, е малко вероятно тази година да получите значително повече от 1000 рубли.

Но добрата новина е, че ако една компания увеличи дивидента си, то следващата година ще го получите повече сума, без дори да купуват нови акции.

Колко често се изплащат дивиденти?

Честотата на плащанията зависи от компанията. В Русия компаниите обикновено изплащат дивиденти 1 или 2 пъти годишно. В САЩ компаниите обикновено изплащат дивиденти на тримесечие. Можете да намерите датите на предстоящите плащания на дивиденти на руски и американски компании в съответните раздели на този уебсайт: Русия, САЩ.

В Русия основният брой плащания се извършва през май-юли. През този период компаниите се отчитат за предходната фискална година и провеждат срещи на борда на директорите и акционерите. Този период се нарича още „дивидентно лято“.

Кога можете да получите дивиденти?

Списъкът на лицата, които получават дивиденти, се определя след датата на закриване на регистъра на акционерите. Ако продадете акции след тази дата, ще продължите да получавате дивидентите си. Всъщност правилото е малко по-сложно - можете да продадете акции след датата на бившия дивидент, тъй като акциите стават собственост с малко закъснение.

След датата на закриване на регистъра трябва да мине известно време, след което дружеството ще преведе дивидент на своите акционери. Конкретната дата зависи от фирмата. По принцип руските компании изплащат дивиденти не по-късно от 30 дни след датата на закриване на регистъра. Американската компания Apple изплаща дивиденти 2-3 дни след закриването на регистъра. Но това е по-скоро изключение и в по-голямата си част американските компании изплащат дивиденти за 2-3 седмици. И така, по този показател руските и американските фондови пазари са сходни.

Американските компании винаги точно посочват датата на изплащане на дивидент. Можете да ги видите на страницата с история на дивидентите на съответната компания (например за Microsoft или Coca-Cola).

Кога да купувате акции за дивиденти е напълно без значение. Основното е, че те са регистрирани на ваше име към датата на приключване на регистъра на акционерите.

Къде да получите дивиденти от акции

Добрата новина е, че не е нужно да ходите никъде, за да купувате дивиденти. Вашият брокер ще ги депозира във вашата брокерска или банкова сметка. Това е много удобно: можете веднага да ги реинвестирате или да ги изразходвате за собствени нужди. Например можете да платите ипотека, да я инвестирате в бизнес, да платите почивка или да помогнете на роднини.

Колко акции са ви необходими, за да получите дивиденти?

Една акция е достатъчна за получаване на дивиденти. Но имайте предвид, че цените на акциите варират значително. Има акции, които струват по-малко от рубла (например акции на VTB) - и минималната партида за тях е няколко хиляди акции. И има акции, които струват повече от десет хиляди рубли (например акциите на Norilsk Nickel). Ако даден дял е твърде скъп, той може да бъде разделен на няколко дяла. Това е обичайна практика на борсата.

забележи, че не всички компании изплащат дивиденти. Както споменах в началото на текста, ако компанията не реализира печалба или бордът на директорите е решил да харчи пари за други, по-приоритетни области в момента, тогава дивиденти не могат да се очакват. Ако искате да получавате стабилни дивиденти, трябва да имате предвид историята на плащанията и финансовите перспективи на компанията.

Колкото повече качествени дивидентни компании има в портфолиото си, толкова повече дивиденти получава един акционер. Това е подобно на процеса на събиране.

Данъци върху дивидентите

Печалбите от получените дивиденти се облагат с данък общ доход (NDFL). За физически лица е 13%. Ако вашият брокер е данъчен агент и работи с IRS, тогава той или тя ще удържа и плаща вашите данъци самостоятелно. Не е нужно да се тревожите за това. Но ако, да речем, инвестирате чрез чуждестранен брокер (голям американски брокер Interactive Brokers работи с руснаци, прегледът е достъпен на уебсайта), тогава ще трябва да подавате ежегодно формуляра 3-NDFL до данъчната служба, възложена на вие и плащате данъци. Процедурата на пръв поглед изглежда доста сложна, но е напълно възможно да се справите с нея за една вечер. Всички сертификати могат да бъдат изпратени онлайн. Смятам да напиша статия за това.

Примери

Нека си представим млад мъж, Михаил, който на 25-годишна възраст се замисли да инвестира. Неговият начален капитал е 100 000 рубли, всяка година той е готов да инвестира 50 000 рубли и е готов да инвестира 30 години. За да изчислим получената печалба и печалбата за 1 година инвестиция, ще използваме инвестиционен калкулатор:

След 30 години той ще внесе: 1 500 000 рубли, за последната година ще получи дивиденти: 380 412,55 рубли, а крайният му баланс ще бъде 5 814 877,57 рубли.

Този калкулатор не коригира инфлацията, тъй като всяка година можем да приемем, че дивидентите и акциите нарастват достатъчно, за да покрият процента на инфлация.

След 10-20 или повече години ще можете да печелите значително по-голяма сума всяка година само от дивиденти. В Русия и страните от ОНД не е обичайно да се занимавате с дългосрочно финансово планиране, но инвестирането без това е невъзможно. Правилото за сложната лихва работи в дългосрочен план. Така че трябва да сте търпеливи.

В бъдеще доходът от дивиденти може да е достатъчен, за да се подсигурите финансово. Но изисква много дисциплина и сериозно отношение. Не бива да очаквате всичко наведнъж.

Не забравяйте да обърнете внимание на данъчните облекчения и удръжки. Индивидуална инвестиционна сметка (IIA) ще ви позволи да получавате приспадане на данъка върху доходите на физическите лица всяка година в размер до 52 хиляди рубли. 52 хиляди, инвестирани днес в облигации, защитени от инфлация, са 100 хиляди рубли за 20 години. Но има и по-печеливши инструменти.

Какво да имате предвид, когато инвестирате в дивиденти

Необходимо е да се обърне внимание на следните важни точки:

Доходността от дивидент винаги се посочва в момента на покупката. Ако дивидентите се повишат с 5% и цената на акциите се повиши с 20%, тогава дивидентната доходност при следващата покупка ще падне

ръст на печалбата на компанията. Ако печалбата не расте, растежът на дивидентите също ще спре.

фирмен баланс. Активи и пасиви. Ако една компания има голям дълг, тогава рано или късно той ще трябва да бъде изплатен. Това ще трябва да стане за сметка на печалбите на компанията.

закони за дивиденти. Ако е възможно да се получат удръжки или да се оптимизира данъкът върху дивидентите, това трябва да се използва. За американските акции формуляр W-8ben може да помогне за избягване на двойно данъчно облагане.

Ако не искате да избирате отделни акции с дивиденти, можете да изберете евтин индексен фонд, който е специализиран в компании, изплащащи дивиденти.

Един добре познат индекс на дивидентни компании е S&P 500 Dividend Aristocrats Index, който проследява големи, висококачествени акции на сини чипове от индекса S&P 500, които са увеличили дивидентите си годишно през последните 25 години.

Има много ETF, които са специализирани в компании, изплащащи дивиденти.

заключения

Физическите лица имат богат избор от инструменти за печелене на пари от дивиденти на компанията. Можете да изберете отделни емитенти или индексни фондове или взаимни фондове, които са специализирани в компании, които увеличават дивидентите си.

Не трябва да се ограничавате само до руски акции. Обърнете внимание на компании от други страни. Американските акции имат редица предимства: например тримесечни плащания и по-предсказуема дивидентна политика.

Не разчитайте на бързи резултати Тук и сега. Инвестирането винаги е дълъг, последователен процес. Можете да правите пари бързо и незабавно само от високорискови активи и пирамиди. Но най-често това води до загуби.

Преследването на дивиденти изисква от трейдъра да използва специални тактики за търговия, които по същество са коренно различни от обичайните опции за търговия.

Търгувайте много само с водещ брокер

Всъщност си струва да се разбере, че стратегиите за дивиденти са предназначени за дългосрочни търговци или инвеститори.

Популярни стратегии за печелене на пари от дивиденти

Първата стратегия, с която бихме искали да започнем прегледа, е средносрочна тактика с изплащане от два до три месеца. Същността на тази дивидентна стратегия е да се купуват акции няколко дни преди затварянето на регистъра.

След приключване на регистъра започва т.нар. cut-off период, когато акцията след изплащане на дивидента поевтинява с размера на дивидента. Това усвояване, което се формира, е работен момент и целта ви е да го изчакате. След като цената на актива се върне в началната си точка, трябва да продадете акциите и да фиксирате печалбата под формата на дивиденти.

Въпреки това си струва да разберете, че за да приложите тази стратегия, ще трябва да изберете силен актив, който е склонен към постоянен растеж и възстановяване. Можете да видите пример за такава транзакция в примера за закупуване на дял от Газпром няколко дни преди прекъсването и печелившо затваряне на сделката няколко месеца по-късно:

Предимството на тази стратегия е бързата възвръщаемост на инвестициите и ако пуснете в обращение акции с тримесечно изплащане на дивиденти, можете да получите възвръщаемост от 40 процента годишно.

Тази опция също така ви позволява да реинвестирате получените приходи, доколкото е възможно, като вкарвате в обращение все повече и повече нови акции. Ако говорим за недостатъците, заслужава да се отбележи фактът, че можете да изберете грешен актив или да ударите лоша серия за компанията и акциите ще продължат да падат.

Втората стратегия е по-дългосрочна по природа и притежаването на акции може да бъде до една година. Същността на стратегията е да се купуват акции след прекъсване и изплащане на дивидента. Точно в този момент стойността на акцията спада значително в цената (с размера на дивидента).

Въпреки това, както знаем, компаниите, които изплащат дивиденти, са в голямо търсене от инвеститори и цената ще започне да се възстановява. Акциите могат да бъдат задържани до изплащането на следващия дивидент. Можете да видите пример за такава транзакция за акции на Роснефт на изображението по-долу:

За разлика от предишните тактики за търговия, почти всички печалби идват от получаване на приходи от курсови разлики. Въпреки това, ако задържите позицията възможно най-дълго на пазара до изплащането на следващия дивидент, тогава няма да загубите пари на пределната стойност.

Освен това по време на работния процес ще имате минимално усвояване, за разлика от първия вариант. Ако говори за недостатъци, тогава не сте застраховани от форсмажорни обстоятелства в компанията и силен спад в стойността на акциите, загубата от които не покрива дивидентната доходност.

Третата стратегия, която инвеститорите най-често използват, се нарича „Купувай и задръж“. Същността на стратегията е да изберете водещите акции във вашата индустрия с неизчерпаем потенциал. Например Газпром ще търгува с газ поне още 100 години, така че приходите от дивиденти ще са за цял живот.

След като сте избрали водещи компании с висока доходност от дивиденти, те се купуват и държат в продължение на десетилетия. Тъй като дивидентите, получени от акции, трябва да генерират доход, инвеститорът текущо реинвестира в нови акции.

Действителната цел на този подход е да се създаде допълнителен източник на доход чрез дивидентна доходност, а не чрез курсови разлики. Тази техника се използва от такъв известен инвеститор като Уорън Бъфет.

Как да минимизираме рисковете от дивидентна стратегия

За първите две стратегии, обсъдени по-горе, можете да използвате метода на хеджиране. Какво е? Например, ако решите да хванете дивидентната доходност, като използвате първата стратегия, но се страхувате, че ще загубите много след кътофа, можете да закупите фючърсен договор за същата акция само за продажба.

Така ще формирате позиция, която е възможно най-неутрална спрямо пазара. Въпреки това, в процеса на формиране на позиция, обемът в парично изражение трябва да бъде еднакъв, тъй като в противен случай ще получите или печалба, или загуба за един от инструментите.

Можете също така да хеджирате позицията си, например с CFD договор от Форекс брокер, който не се коригира за дивиденти.

В заключение бих искал да отбележа, че дивидентите не са основният източник на доходи за спекулантите на фондовата борса, следователно, за да получите максимален доход с минимални рискове, трябва да формирате портфейл от акции и да диверсифицирате рисковете възможно най-много .

Не всички брокери плащат дивиденти при закупуване на акции; някои компании използват чисто спекулативни опции за търговия; добре известни брокери плащат дивиденти

Инвестиционни поздрави, приятели! За да сте сигурни, че печелите пари от дивиденти, трябва разумно да купувате дивидентни акции. В противен случай можете да закупите по-малко акции за същите пари и да загубите значителна част от печалбата. Като цяло печеленето на пари от дивиденти е изкуство. Но ако искате да се потопите в този завладяващ свят, започнете да опитвате сега!

Дивидентите се изплащат от компанията от получената печалба. Съответно можете да разчитате на получаването им само ако компанията работи успешно на пазара. Колкото по-високи са дивидентите и колкото по-стабилно е финансовото състояние на компанията, толкова по-скъпи са нейните акции.

За да получавате дивиденти и всъщност да правите пари от дивиденти за акции, трябва да притежавате ценната книга на крайната дата. Това е последният ден, в който приключва регистъра на акционерите. Всеки, който е имал акцията, регистрирана в този ден, получава същите дивиденти.

Например през 2018 г. Alrosa затвори регистъра на 14 юни. Трябваше да купите акции преди 11 юни - корекция през уикенда плюс режим на търговия T+2 (акциите се кредитират във вашата сметка на втория ден, така че трябва да купите поне 2 дни преди пределната стойност).

Можете да продадете дял дори на следващия ден - важното е да го притежавате към датата на приключване на регистъра.

За да изчислите колко можете да спечелите от дивиденти, трябва да погледнете същия дивидентен календар. В примера с Alrosa можете да спечелите 5,04 рубли на акция. Доходността беше 4,94% - самата акция беше на стойност 106 рубли към датата на затваряне на регистъра.

Къде можете да закупите акции с дивидент?

Кратък отговор: от всеки брокер с достъп до Московската борса.

Подробен отговор: емитентите са регистрирани на борси, включително Москва. Но не можете просто да дойдете и да купите дял там. Имаме нужда от посредник. Те действат като брокер.

Ще трябва да платите комисионна, за да закупите акции. Обикновено той обикновено е малък - стотни или десети от процента. Но в допълнение към това брокерите начисляват такси за депозитарни услуги, поддръжка на сметки и др.

По принцип, за да купите дял, ви трябва брокер. Няма как без него.

Кои компании да изберете за закупуване на дивиденти

За да печелите пари от дивиденти, имате нужда от емитенти, които постоянно изплащат същите тези дивиденти. Не толкова. Аз лично препоръчвам:

MTS – стабилни плащания и по принцип добро бъдеще;
Лукойл – редовно увеличава дивидентите;
Сбербанк е основната банка в страната, нейната дивидентна политика предвижда увеличаване на плащанията;
Московска борса - перспективи за растеж;
Норилски никел;
Газпром.

От чуждестранни емитенти:

Кимбърли-Кларк;
SySCo;
Кока Кола;
ябълка;
Berkshire Hathaway;
Procter & Gamble (производител на Tide);
Макдоналдс и др.

Тези компании изплащат дивиденти последователно - и, което е по-важно, редовно увеличават своите изплащания. Купувайки акции на Dividend Aristocrat с отстъпка, можете да очаквате, че един ден дивидентите дори ще надвишат покупната цена.

Като цяло трябва да изберете дивидентни акции въз основа на следните данни:

от колко време компанията извършва плащания?
Растат ли дивидентите?
какво е финансовото състояние на фирмата;
дали акциите са свръхкупени;
дали дивидентите са включени в цената на акциите;
изкупува ли компанията обратно акции (ако да, това е добър знак, тъй като, първо, цените на акциите ще се покачат, и второ, ръководството ще е готово да изплати щедри дивиденти на себе си);
Има ли планове за промяна на дивидентната стратегия?

Разбира се, трябва да погледнете и съотношенията - предимно P/E и P/S. И се придържайте към някоя от стратегиите за закупуване на дивидентни акции.

И още нещо - миналата доходност гарантира същата печалба в бъдеще. Считайте това за предупреждение за риск.

Стратегии за закупуване на акции с дивидент

Купете и задръжте

Най-простата стратегия, понякога се нарича стратегия за осредняване. Същността му е, че можете да печелите пари от дивиденти върху акции, просто като ги купувате в определени акции на редовни интервали.

Важно: в следващия пример не изчислих печалбата до най-близката рубла, по-важно е да разберете принципа на самата стратегия.

Например, преди година сте решили да спестите 5000 рубли от заплатата си и да използвате тези пари, за да купите акции на Сбербанк на текущата цена. През изминалата година котировките варират от 140 до 220 рубли на акция. Успяхте да закупите 330 акции за средно 180 рубли.

През 2018 г. размерът на дивидента беше 12 рубли на акция. Следователно до средата на годината (и Сбербанк изплаща дивиденти през юни) сте имали около 300 акции и сте получили 3600 рубли. Ако банката увеличи плащанията през следващата година, вие ще получите още повече - поради увеличаване на броя на ценните книжа, които притежавате, и поради по-голям брой дивиденти.

Красотата на стратегията е, че не е необходимо да изчислявате множители или да разбирате финансови отчети. Вие просто купувате акции на известни, надеждни компании, които постоянно изплащат дивиденти и получавате плащания.

В течение на една година купувате акции на средната възможна цена - оттук и името му: „осредняване“.

Купете с отстъпка

Но методът, описан по-горе, не винаги е добър. Например, ако не сте купили акции на Sber за 240 рубли, а сте поставили 5000 рубли в сметката си и сте купили акции, когато котировките паднат до поне 200, бихте закупили не 20 акции, а 25 (всъщност акциите на Sberbank са продавани на партиди по 10 акции, така че и в двата случая ще купите 20 акции - но за нас е важно да разберем самия принцип на закупуване с отстъпка).

Следователно по-добра стратегия за печелене на пари от дивиденти би била да купувате с отстъпка.

Трябва да купувате акции на надеждни компании, чиито котировки са се сринали поради външни причини извън контрола на бизнеса. Например заради санкциите, наложени срещу Русия. Или поради сезонни промени. Вашата задача е да купите повече акции за същите пари. В крайна сметка размерът на дивидентите не зависи от размера на инвестираните пари, както е при депозитите, а от броя на акциите в ръка.

Купете преди обявяване на дивидент

Компанията обявява изплащането на дивиденти след заседание на борда на директорите. Там се определя препоръчителната сума за плащане. След това се организира събрание на акционерите, на което те потвърждават решението на директорите или решават, че е по-добре парите да останат в компанията.

Изглежда, че най-доброто време за закупуване на дивидентни акции е веднага след това. Но не си единственият толкова умен :) Хиляди очи гледат дивиденти. И веднага щом се появят положителни новини за дивите, акциите започват да се купуват и котировките растат с скокове и граници.

Докато се изплащат дивиденти, стойността на акциите се увеличава значително, тъй като всеки иска да ги получи. И веднага след плащането котировките падат, тъй като спекулантите започват да се отърват от акции, които са станали ненужни.

Това се нарича дивидентна разлика. Колкото по-висок е дивидентът, толкова по-голяма е разликата.

Използвайки примера на акциите на MTS, може да се види, че след изплащането на дивиденти на 5 юли котировките са паднали от 288 на 269 рубли. След това започна низходяща тенденция. Тези, които купиха акциите на компанията няколко дни преди прекъсването, сега са принудени да изпитат усвояване.

Разпродажба в крайния ден

Следователно друг начин да спечелите пари от дивиденти на компанията е да ги продадете в деня на прекъсване. Например, след като сте закупили същите акции на MTS, след като стойността им падна малко преди плащането (имаше иск от FAS относно роуминга) за 250-260 рубли, можете да ги продадете за 288 рубли. Печалба - 18-28 рубли на акция. Това е доста сравнимо с размера на самите дивиденти - 23,4 рубли.

Така че можете да закупите акции много предварително и да ги продадете на върха на тяхната стойност - ще спечелите много повече от просто получаване на дивиденти.

Покупка след прекъсване

Виждали ли сте как цените на акциите падат след изплащане на дивиденти? Това е чудесен момент за покупка. Ако искате да инвестирате в определена акция и да я задържите възможно най-дълго, съветвам ви да пропуснете крайната дата и да купите ценната книга след това. Купете повече акции със същите пари.

Много инвеститори купуват акции предварително и ги продават в деня на прекъсване, следвайки предишната стратегия. Но тъй като те искат да продължат да притежават акциите, те ги изкупуват обратно веднага след разликата в дивидентите.

Особено хитрите също отварят къса позиция, за да спечелят допълнителни пари при низходящ тренд. Но това носи рискове - акциите могат да продължат да растат, ако излязат добри новини или компанията има добри коефициенти.

Заключение

По този начин има няколко стратегии за това как да печелите пари от дивиденти - от най-простата „купуване и задържане“ до сложната, която включва ранна покупка и продажба в деня на прекъсване с последващо обратно изкупуване. Можете да реинвестирате получените дивиденти, за да изградите портфолиото си или, напротив, да ги изтеглите в сметката си, чувствайки се, че живеете от лихва. Във всеки случай, успех с покупката на акции и нека дивидентите са с вас!

Прочетете повече, интересно е!

Централен телеграф и неговите дивиденти от 37,5% годишно: струва ли си...

С натрупването на опит почти всеки човек започва да мисли за създаването на някаква предпазна мрежа, която да го подкрепя при пенсиониране. Мнозина ще се усмихнат и ще кажат, че банковият депозит е отлична и безрискова инвестиция.

Въпреки това, ако погледнете политическата и икономическата ситуация и си спомните опита на милиони инвеститори, започвате ясно да разбирате, че няма смисъл да се говори за сигурност.

Отлична алтернатива на банковите депозити е закупуването на акции. В този случай доходът се изплаща под формата на дивиденти, а ценната книга гарантира връщането на инвестираната сума. Вие инвестирате пари в материален обект, а не във фиктивна банкова ликвидност.

Търгувайте много само с водещ брокер

Дивидентите са приятен бонус за почти всеки спекулант, който предпочита да търгува с акции. Сред търговците и особено валутните търговци съществува погрешното схващане, че за да получавате дивиденти (процент от печалбата на компанията), трябва да сте техен притежател за дълъг период (например една година).

Това мнение се формира, защото почти всеки средностатистически човек е запознат с банковите плащания по депозити, но никога не се е сблъсквал с борсова търговия.

Всъщност акциите на топ компании се купуват и продават на огромни цени почти всяка минута, така че техните собственици се сменят със същата честота. Ето защо плащанията се извършват не според периода на притежаване на акциите, а според вписването на притежателите на определена дата в регистъра.

При закриване на регистъра на акционерите

Тъй като на практика няма разлика от колко време притежавате една акция и е важно да я имате в деня на вписване в регистъра на акционерите, следва проста схема за получаване на дивиденти. Така че, ако закупите акции два дни преди затварянето на регистъра, ще получите дивидентите си, както и всички акционери. Съвсем естествено е обаче да не сте запознати с понятието дата на приключване на регистъра. Всъщност датата на приключване на регистъра на акционерите е денят на изплащане на дивидента.

Тази дата се определя на събрание на основните акционери. Именно на срещата се решава какъв процент ще се изплаща, както и на кой ден. Винаги можете да намерите датата на закриване на регистъра на главните страници на уебсайтовете на емитента на ценната книга.

Тъй като световният пазар и Московската борса, включително режимът на сетълмент T+2, чиято същност е, че сетълментът на сделката се извършва не в момента на транзакцията, а два дни след нейното приключване, е необходимо да се вземе предвид този факт предвид при закупуване на акции с цел получаване на дивиденти. По този начин, ако разберете, че компанията планира да затвори регистъра на акционерите на 4-ти, трябва да закупите акции поне на 2-ри.

Толкова лесно ли се правят пари от дивиденти?

За съжаление в цялата тази лесна схема има едно огромно „Но“. Дивидентите, особено за компании, които плащат високи лихвени проценти, оказват огромно влияние върху ценообразуването. По този начин последният ден от регистъра предизвиква така нареченото „отделение“, когато цената се отваря (пада) на стойността на дивидентната доходност.

Това се дължи на търговците, които купуват акции в последния ден от акционерната книга (не получават дивиденти), но има т. нар. отстъпка от предишната цена. Следователно в краткосрочен план е почти невъзможно да се правят пари от дивиденти, тъй като цената на акциите намалява поради прекъсването.

CFD и дивиденти

Ако сте валутен търговец и по някаква причина нямате възможност да отворите сметка на борсов посредник (размер на депозита, място на регистрация, данъци), можете да получавате дивиденти, когато търгувате CFD върху акции с брокера на InstaForex. Всъщност при търговията със CFD не се извършва самото изплащане на дивиденти, а корекция на дивидентите, тъй като CFD е деривативен актив.

Когато търгувате с CFD с InstaForex, няма нужда да се придържате към режима на изчисление T-2, така че, за да получите плащанията си, трябва да закупите CFD в деня, в който регистърът на акционерите е затворен. Много е важно да се разбере, че корекцията за дивиденти при търговия с CFD включва както начисляване, така и отписване. Така че, ако сте в ДЪЛЪГ към момента, в който регистърът е фиксиран, тогава корекция за дивиденти ще бъде кредитирана към вашия баланс, но ако сте в КЪС пазар, корекцията ще бъде отписана от вашия баланс.

Като пример, да приемем, че сте закупили 1 лот CFD върху акции на Boeing. В края на регистъра на акционерите научавате, че изплащането на дивидент е $1 на акция. Тъй като 1 лот от InstaForex е равен на 100 акции, вие ще получите натрупване от 100 пъти 1 = 100 долара. За почти всеки CFD можете да правите изчисления директно в калкулатора за дивиденти на InstaForex:

В заключение бих искал да отбележа, че за да печелите пари от дивиденти, не е необходимо да държите акции за дълъг период от време, а по-скоро да ги купите от борсов посредник два дни преди закриването на регистъра на акционерите. Също така си струва да се отбележи, че можете също да печелите дивиденти, като купувате CFD от брокера на InstaForex. Сайтът на фирмата- https://www.instaforex.com/ru. И в следващата статия ще се опитаме да прегледаме една проста стратегия за дивиденти.

Как можете да спечелите пари от дивиденти, например акции на Газпром или Сбербанк? И какво трябва да се направи за това? Откъде да започна? Има няколко отговора на този въпрос. Или по-скоро стратегии, които позволяват на инвеститорите да печелят от фондовия пазар чрез закупуване на акции на дивидентни компании.

Накратко за дивидентите

За тези, които имат много неясна представа за процедурата за изчисляване и изплащане на дивиденти, ще проведем кратка образователна програма.

Има компании, които изплащат дивиденти. И компании, за които няма да получавате плащания. Процедурата за изчисляване на възнаграждението на акционерите е предписана в устава на дружеството. Обикновено това е някакъв дял от печалбата (от скромните 5-10% до 50 и дори 70%). Съответно имаме нужда от дивидентни акции.
Обикновено дивидентите се изплащат веднъж годишно. Понякога 2 пъти (но рядко) или 4 пъти годишно (много рядко). Всичко зависи от фирмата.
Колко заплащане? От скромните 2-3% до 15-20%. Средно можете да се съсредоточите върху 5-8%.
Информация за дивидентните акции: име, кога и колко ще бъдат изплатени можете да намерите в календара за дивиденти. Например, .
Информация за изплащането на дивиденти (дата на плащане и сума на акция) става известна приблизително 2 месеца преди плащането. След събранието на акционерите.
Датата на запис (или прекъсване на дивидента) е последният ден, в който трябва да притежавате акциите, за да отговаряте на условията за дивидент. Това е посочено в дивидентния календар. Достатъчно е да закупите акции в този последен ден и да получите награда. Съответно, ако продадете ценните книжа в този момент, няма да получите дивиденти (дори ако сте притежавали ценните книжа няколко месеца).
След закриване на регистъра всеки, който притежава акциите, ще получи дивиденти в рамките на 2 месеца по своята брокерска сметка.
Има много хора, които искат да купят ценни книжа и да участват в разделянето на печалбата. Повишеното търсене тласка цените нагоре. В деня след отрязването стойността на ценните книжа веднага спада. Обикновено не по-малко от размера на натрупаните дивиденти. Ценните книжа вече не представляват интерес за инвеститорите, печалбата е реализирана. И започват масови продажби.

Календар за дивиденти

Стратегия или спекулация?

На фондовия пазар печалбата чрез дивидентни акции може да бъде получена по два начина:

Увеличаване на пазарната стойност на ценните книжа.
Получаване на дивиденти.

В идеалния случай е по-добре, когато и двата метода работят и генерират доход за своите собственици.

Можете да се занимавате с инвестиции или спекулации.

Каква е разликата?

Инвеститор, който купува дивидентни акции, очаква да получава постоянен паричен поток от тях. Ежегодно. Освен това с течение на времето стойността на акциите ще нараства. Но..... това е дълъг процес, който продължава години.

Спекулантите се опитват да спечелят пари от краткосрочни инвестиции. И печелете пари бързо. Тук и сега. Техният хоризонт е от няколко дни до няколко месеца.

За да илюстрираме това ясно, нека използваме пример от живота.

Степан (спекулант) купува пиле за 100 рубли. На следващия ден тя му носи яйце. Степан веднага продава и пилето (за 100 рубли), и яйцето (за 5 рубли). Общо той незабавно спечели 5% печалба. На следващия ден схемата се повтаря.

Игнат (инвеститор) също купува пиле за 100 рубли. Но за разлика от Степан, той не го продава. Но само едно яйце. И така всеки път. Ако премахнете разходите за храна за домашни птици, тогава нетната печалба от едно яйце, разбира се, вече не е 5 рубли, а много по-малко. Но Игнат си осигури постоянна печалба за дълго време.

Ако Игнат реши да не продава яйцето, а отгледа друго пиле от него, тогава

капиталът му ще се увеличи (две пилета струват повече от едно) - имаме увеличение на пазарната стойност;
печалбата от продажбата на яйца от две пилета ще се увеличи - високи дивиденти в резултат на развитието на бизнеса.

Всеки сам решава какво да прави. Много фактори влияят върху това. Готови ли сте постоянно да следите печеливши опции? Или не искате да се занимавате и инвестирате според принципа „колкото по-рядко, толкова по-добре“.

Невъзможно е да се каже недвусмислено кой начин за печелене на пари е по-добър (и по-изгоден). Някои постигат феноменален успех в спекулациите. Други „вдигат“ добри пари от дългосрочни инвестиции.

5 начина (стратегии) да печелите пари от дивиденти

За да печелите пари от дивиденти на компанията, използвайте една от стратегиите по-долу.

Купете и запазете

Най-простата стратегия. Както подсказва името, трябва да закупите акции на една или повече компании. Това е всичко. Получаване на дивиденти всяка година. И позволява на компанията да расте и да се развива. Растежът на компанията ще доведе до увеличаване на нейните печалби. И това ще повлияе на размера на дивидентните плащания нагоре.

Проблемът се решава чрез разширяване на портфейла с акции на няколко компании. Макар и с по-ниска дивидентна доходност. Проблемите, които възникват в една компания, по никакъв начин няма да повлияят на получаването на дивиденти от други.

Виждам бъдещето

Никой никога няма да ви каже със 100% сигурност какво ще се случи с пазара или конкретни акции на компанията след 5-10 години. Дори и след 2-3 години. И ако го каже, не му вярвайте.

Днес една компания може да изплаща щедри дивиденти, но година по-късно да ги намали значително. Това се случва навсякъде.

И обратно. Компания с много скромна история на дивиденти може внезапно да избухне и да започне да изплаща щедри дивиденти.

Затова не си струва да залагате само на компании с висок дивидент. Средствата също трябва да присъстват в портфолиото.

Пример.Дивидентите не бяха силната страна на Аерофлот. През 2002 г. акционерите получиха скромните 6 копейки на акция. Понякога компанията изобщо не възнаграждаваше акционерите. Имаше години, в които не се изплащаха дивиденти. През 2017 г. инвеститорите са получили 17,5 рубли на акция. И компанията обещава да се придържа към политика с високи дивиденти в бъдеще.

За 15 години дивидентите са се увеличили почти 300 пъти!!!

Реинвестиране

Закупуването на допълнителни акции с получени дивиденти е безплатен начин за увеличаване на възвръщаемостта на инвестициите в бъдеще.

Например получихме дивиденти в размер на 10% на акция. С тях си купуваш нови. На следващата година те спечелиха 10% повече под формата на дивиденти. И така всяка година. Тук важи правилото. Което за дълги периоди може значително да увеличи както капитала, така и годишната печалба.

В резултат след около 15 години вече ще имате 4 пъти повече акции. И годишният доход от дивиденти вече ще бъде 40% от първоначалната ви инвестиция.

И все още не вземаме предвид, че котировките също могат да се увеличат значително. Както и размера на дивидентните плащания. Тогава възвръщаемостта ще бъде още по-висока.

Ребалансиране

След формиране на портфейл от дивидентни акции може да възникне следната ситуация. Цената на някои ценни книжа може да се повиши значително. И техният дял в портфейла ще бъде неестествено висок. И в резултат на това рисковете се увеличават, когато възникнат неблагоприятни ситуации.

Препоръчително е делът на активите да се поддържа в същото съотношение (или първоначално определено). И трябва да продадете някои от скъпите ценни книжа. И ги използвайте, за да купувате акции с паднала цена.

не позволявайте на рисковете да растат;
получавате допълнителна печалба чрез продажба на част от акциите на максимални цени;
с приходите купувате много повече други акции с добра отстъпка.

Например, имате 200 хиляди рубли. С тези пари купихте Газпром и Сбербанк в равни пропорции. За 100 хиляди акции на всяка компания. Година по-късно акциите на Сбербанк се удвоиха (+100 хиляди рубли печалба). А Газпром падна с 30% (30 хиляди загуби).

Нетният финансов резултат е 70 хил. печалба. Или 270 хиляди цена на всички документи.

През годината делът на акциите в портфейла се променя. Сега Сбербанк представлява почти 75%, а Газпром само 25%.

И ако Sber започне да намалява, ще понесете много големи загуби. И растежът на Газпром ще има по-малко влияние върху общите печалби.

Продаваме 25% от портфейла под формата на акции на Sber на висока цена. Така записваме част от печалбата. И с тези пари вземаме Газпром с добра отстъпка.

Успешни инвестиции и щедри дивиденти!