هرم مالی برنارد مدوف. برنارد مدوف است. مشارکت در ایجاد بورس NASDAQ

روز شنبه، دومین سالگرد دستگیری برنارد مادوف، پسر بزرگش مارک، خود را حلق آویز کرد. این اتفاق سه روز پس از طرح شکایت ۸۰ میلیون دلاری توسط مدیر تصفیه شرکت مدوف پدر رخ داد که در آن از خود مارک، فرزندان و برادرش در میان متهمان نام برده شده است.

صبح روز شنبه، مارک مدوف 46 ساله، پسر سرمایه دار آمریکایی و خالق بزرگترین هرم مالی تاریخ، برنارد مدوف، در آپارتمانش در نیویورک جسد پیدا شد. جسد آویزان از یک افسار سگ که به لوله ای در سقف متصل شده بود، توسط پدر همسر مارک مدوف در ساعت 7:30 کشف شد. پدرشوهرش پس از اینکه همسر مارک گزارش داد که ایمیل‌های عجیب و غریبی از همسرش دریافت کرده است، تصمیم گرفت با او ملاقات کند. مارک مدوف هیچ یادداشتی از خود نگذاشت و پس از معاینه پزشکی قانونی روز یکشنبه، پلیس رسماً این پرونده را خودکشی اعلام کرد. مارک مدوف دقیقاً دو سال مانده به روزی که پدرش دستگیر شد، خودکشی کرد.

سه روز قبل، مارک مدوف متوجه شد که او، فرزندانش (یک دختر چهار ساله و یک پسر دو ساله) و برادر کوچکترش اندرو در سه پرونده قضایی متهم هستند. این شکایت‌ها توسط ایروینگ پیکارد، مدیر تصفیه برنارد ال.

مارک مدوف در شکایت به عنوان رئیس بخش BLMIS لندن نام برده شد، اما هیچ اتهام جنایی علیه او مطرح نشد. شاکی خاطرنشان می کند که مارک مدوف برای کار در شرکت "غرامت نامتناسب بالایی" دریافت کرده است (مبلغ 66 میلیون دلار) که برای "زندگی بسیار تجملی" هزینه کرده است - به عنوان مثال، در طول سه ماه در سال 2008، او 77 هزار دلار را برای آن هزینه کرده است. جت های شخصی روز شنبه، ایروینگ پیکارد به خانواده مارک مدوف تسلیت گفت.

پسر بزرگ مدوف از سال 1986 بلافاصله پس از فارغ التحصیلی از کالج در شرکت پدرش کار می کرد، اما به قول خودش نمی دانست که فعالیت های شرکت بر اساس کلاهبرداری است. همانطور که در اسناد دادگاه آمده است، در 10 دسامبر 2008، خود برنارد مادوف به پسرانش اعتراف کرد که تجارت او "در اصل یک طرح هرمی بزرگ" و "یک دروغ بزرگ" است. او گفت که شرکتش سال هاست که ورشکست شده است. به گفته وی، زیان شرکت در آن زمان بیش از 50 میلیارد دلار بود و شرکت مبلغ نسبتاً کمی در محدوده 200 تا 300 میلیون دلار داشت که او قصد داشت برای پرداخت بدهی به کارمندان، دوستان و خانواده خود هزینه کند. اعضا. در همان روز پسرانش مارک و اندرو این موضوع را به مقامات آمریکایی اطلاع دادند و روز بعد برنارد مادوف دستگیر شد و تابستان گذشته به 150 سال زندان محکوم شد.

برنارد مادوف که در زندان بوتنر در کارولینای شمالی در حال گذراندن دوران محکومیت خود است، ممکن است اجازه نداشته باشد در مراسم تشییع جنازه پسرش شرکت کند، زیرا قوانین می‌گویند که زندانی تنها در صورتی می‌تواند در مراسم تشییع جنازه یکی از بستگانش شرکت کند که بیش از دو سال تا آزادی باقی نمانده باشد. . با این حال، نمایندگان زندان خاطرنشان می کنند که او حق دارد برای خداحافظی با پسرش دادخواستی ارائه دهد.

در همان روز، 11 دسامبر، مهلت تعیین شده به مدیر تصفیه شرکت برنارد مادوف، ایروینگ پیکارد، برای ارائه کلیه مطالبات لازم به پایان رسید. در سه هفته گذشته، او نزدیک به 60 شکایت به ارزش بیش از 40 میلیارد دلار علیه بسیاری از بانک ها، صندوق های تامینی و افراد مختلف تنظیم کرده است. در مجموع، در طول مدتی که ایروینگ پیکارد به عنوان مدیر انحلال BLMIS خدمت می کرد، او ادعاهایی را برای غرامت 55.5 میلیارد دلاری مطرح کرد که تاکنون توانسته 2.5 میلیارد دلار از آن را بپردازد.

حجم هرم مالی برنارد مادوف در زمان دستگیری وی 65 میلیارد دلار تخمین زده شد که آن را به بزرگترین هرم تاریخ تبدیل کرد. زیان سرمایه گذاران بالغ بر 20 میلیارد دلار بود.مرگ مارک مدوف اولین خودکشی مرتبط با این هرم نبود. بلافاصله پس از دستگیری برنارد مدوف در دسامبر 2008، بنیانگذار صندوق تامینی Access International Advisors، رنه تیری ماگون د لا ویلوشه، که سرمایه مشتریان خود را در BLMIS سرمایه گذاری کرده بود، خودکشی کرد.

امروزه فریب تجار و حتی کشاندن مردم عادی به هر معامله مشکوکی دشوار است. اما چندین دهه پیش، اهرام مالی با موفقیت ایجاد شد، به همین دلیل میلیون ها نفر از مردم رنج بردند. برخی تنها بخشی از پس انداز خود را از دست دادند، در حالی که برخی دیگر ثروتی را از دست دادند. نمونه بارز چنین طرح ویرانگری کلاهبرداری برنارد مدوف است. این نه تنها بر جامعه آمریکا، بلکه بر بزرگترین شرکت های خارجی نیز تأثیر گذاشت.

اطلاعات زندگینامه

احتمالاً بسیاری شنیده اند که چنین کلاهبرداری برنارد مادوف وجود داشته است. این کیست، اهل کجاست و کجا درس خوانده است؟ او در خانواده ای یهودی به دنیا آمد و بزرگ شد. در اواخر دهه 50 قرن گذشته، او از مدرسه فارغ التحصیل شد، پس از آن تصمیم گرفت تحصیلات عالی را در کالج هافسترا، که در نیویورک قرار دارد، دنبال کند. پس از اتمام تحصیلاتش، مدرک لیسانس سیاسی گرفت. مدوف در دوران دانشجویی خود وقت تلف نکرد و در چندین جا به صورت پاره وقت کار کرد. در نتیجه او مبلغی بالغ بر پنج هزار دلار جمع آوری کرد که برای ایجاد شرکت خود به نام Madoff Investment Securities استفاده شد. بعداً، هنگامی که تجارت موفق شد، تاجر برادرش پیتر و سپس دو برادرزاده و دو پسرش را دعوت کرد.

مدوف چه کرد؟

برنارد مدوف در ایجاد و راه اندازی یکی از بورس های آمریکا - NASDAQ شرکت کرد. وظیفه اصلی آن خرید و فروش سهام و اوراق بهادار مختلف بود که قرار بود برای سرمایه گذاران سود به همراه داشته باشد.

جالب اینجاست که شرکت مدوف یکی از 25 شرکت کننده بزرگ در عملیات معاملاتی در این بورس بود. علاوه بر این، او به حق پیشگام تجارت الکترونیکی به حساب می آید. به هر حال، اولین کسی که تمام جریان اسناد را به حالت الکترونیکی منتقل کرد، برنارد مادوف بود. او اگر مبتکر نباشد کیست؟ پس از او، شرکت های دیگر به تدریج شروع به استفاده از رایانه کردند.

افزایش شغلی

در دهه 90، شرکت یک تاجر موفق شروع به افزایش چشمگیر کرد. در این زمان، او موفق شد پست رئیس هیئت مدیره بورس را به عهده بگیرد و همچنین ریاست هیئت مدیره (BoD) صندوق تامینی Madoff Securities International را که در سال 1983 تأسیس شد، بر عهده گرفت. موقعیت های بالای مدوف به همین جا ختم نمی شود - در سال 1985 او در تأسیس شرکت کرد و یکی از اعضای هیئت مدیره بین المللی تسویه اوراق بهادار بود. دومی به دلیل عملیات تسویه مالی، تسویه حساب بین شرکت ها و حتی کشورها به صورت غیر نقدی شناخته شده بود.

خیریه

برنارد مادوف علاوه بر تجارت، در کارهای خیریه نیز شرکت داشت. او این راه را پس از مرگ یکی از برادرزاده هایش بر اثر سرطان خون در اوایل دهه 2000 در پیش گرفت. از آن زمان، مدوف اغلب مبالغ زیادی را به تحقیقات پزشکی برای مبارزه با سرطان اهدا کرده است. این تاجر به همراه همسر قانونی خود بنیاد خود را تأسیس کرد که کمک های مالی خود را به رویدادهای مختلف خیریه یهودی، رویدادها، موسسات آموزشی، تئاتر و غیره اختصاص داد.

مبالغ قابل توجهی نیز در مبارزات انتخاباتی برخی از سیاستمداران آمریکایی سرمایه گذاری شد. بنابراین، به دلایل مختلف، برنارد مادوف از نمایندگان حزب دموکرات حمایت مالی کرد. علاوه بر این، او به عنوان مدیر خزانه داری برای هیئت امنای دانشکده بازرگانی دانشگاه یشیوا خدمت کرد.

کلاهبرداری معروف دنیا

در اوایل دهه 2000، کلاهبردار برنارد مادوف، که هرم او بزرگترین هرم تاریخ محسوب می شود، برای تمام جهان شناخته شد. آمارها نشان می دهد که تا سه میلیون نفر آسیب دیده و چند صد سازمان مالی وجود دارد. در مجموع خسارت حدود 65 میلیارد دلار برآورد شده است.

چه طور همه این ها شروع شد؟ صندوق اوراق بهادار سرمایه گذاری Madoff یک سرمایه گذاری مطمئن و سودآور بود، زیرا سرمایه گذاران آن بازدهی مناسب و پایدار حدود 13 درصد در سال دریافت می کردند. مشتریان این صندوق هم افراد و هم سازمان های مختلف، موسسات بانکی، شرکت ها و ... را شامل می شد. در آن زمان شرکت مدوف به گفته کارشناسان یکی از بهترین بازارسازان بازار سهام محسوب می شد، بنابراین هیچ کس شکی نداشت.

این افشاگری در سال 2008 رخ داد، زمانی که مدوف به پسرانش اعتراف کرد که صندوق سرمایه گذاری او یک دروغ بزرگ است. آنها همه چیز را به مقامات گفتند و خیلی زود موسس کلاهبرداری دستگیر شد. همانطور که معلوم شد، سرمایه گذاری های سپرده شده به او در سیزده سال گذشته برای هدف مورد نظر خود استفاده نشده بود. و پلیس متوجه شد که صندوق به هیچ وجه در بورس معامله نکرده است، زیرا هیچ اطلاعاتی در مورد آنها وجود ندارد. آنچه که منجر به فروپاشی کل طرح شد، درخواست سرمایه گذاران بزرگ برای بازگرداندن وجوه سرمایه گذاری شده به مبلغ هفت میلیارد دلار بود، اما چنین پولی در صندوق وجود نداشت.

این تاجر در سال 2008 به ایجاد یک هرم مالی متهم شد و سال بعد برنارد مادوف توسط دادگاه به 150 سال زندان محکوم شد. لیست کیفرخواست ها شامل شهادت دروغ، پولشویی، کلاهبرداری و غیره بود.

بسیاری بر این باورند که تاجر همدستان داشته است، زیرا او به تنهایی نمی تواند چنین کاری را انجام دهد.

بخش 1. بیوگرافی برنارد مادوف.

برنارد مادوف یک تاجر آمریکایی و رئیس سابق هیئت مدیره بازار سهام نزدک کامپوزیت است.

زندگینامه برنارد مادوف

در سال 1960، او برنارد ال. در 29 ژوئن 2009، برنارد مدوف به دلیل کلاهبرداری توسط دادگاه نیویورک به 150 سال زندان محکوم شد.

برنارد مادوف در 29 آوریل 1938 در شهر نیویورک در خانواده ای یهودی به دنیا آمد. در سال 1956 از مدرسه معتبر Far Rockaway فارغ التحصیل شد، جایی که او یک دانش آموز برجسته به حساب نمی آمد. او به شنا علاقه داشت. او در سال 1960 از کالج هافسترا در نیویورک با مدرک لیسانس در رشته علوم سیاسی فارغ التحصیل شد. وی در حین تحصیل به عنوان نجات غریق در ساحل و نصاب سیستم های آبیاری باغ مشغول به کار شد و توانست 5 هزار دلار پس انداز کند. بر این اساس در سال 1960 او خود را تأسیس کرد سازمانسرمایه گذاری مدوف کاغذ قابل مذاکره.

ده سال بعد، او برادرش پیتر و متعاقباً برادرزاده هایش راجر و شانا و هر دو پسرش: مارک و اندرو را وارد این تجارت کرد.

مدوف در ایجاد آمریکایی شرکت کرد بازار سهام نزدک کامپوزیتمشغول خرید و فروش است اوراق ارزشمنددر راستای منافع سرمایه گذاران

اوراق بهادار سرمایه گذاری مدوف یکی از 25 شرکت کننده بزرگ در معاملات این بورس بود که سازنده آن ستون نامیده می شد. وال استریتو یکی از پیشگامان تجارت الکترونیکی سهام: او یکی از اولین کسانی بود که در نیویورک به طور کامل جریان اسناد خود را کامپیوتری کرد. شرکت ها.

مدوف در هیئت مدیره حضور داشت نزدک کامپوزیتو در اوایل دهه 1990 رئیس آن بود. علاوه بر این، مدوف رئیس هیئت مدیره صندوق سرمایه گذاری تامینی Madoff بود که در سال 1983 تأسیس شد و دفتر مرکزی آن در لندن قرار داشت. وی همچنین در سال 1985 یکی از بنیانگذاران و یکی از اعضای هیئت مدیره شرکت بین المللی تسویه اوراق قابل معامله بود که به تسویه مالی و پرداخت های غیر نقدی بین شرکت ها و دولت ها مشغول بود.

مدوف به خاطر فعالیت های بشردوستانه اش شناخته شده بود: پس از مرگ برادرزاده اش راجر بر اثر سرطان خون در سال 2006، او به طور منظم به تحقیقات در مورد درمان سرطان و دیابت کمک مالی می کرد. او به همراه همسرش بنیاد خانواده مدوف را تأسیس کرد که میلیون‌ها دلار کمک مالی کرد دلاربه تئاترها، موزه ها، مؤسسات آموزشی و موسسات خیریه یهودی. علاوه بر این، مدوف به عنوان خزانه دار هیئت امنای دانشکده بازرگانی دانشگاه یشیو و عضو هیئت امنای دانشگاه هافسترا بود. علاوه بر این، مادوف به کمپین های انتخاباتی سیاستمداران آمریکایی، عمدتاً اعضای حزب دموکرات، کمک مالی کرد.

مدوف "به سبک بزرگ" زندگی می کرد - او عضو چندین باشگاه نخبه اسکی و گلف بود، آپارتمان هایی در منهتن، خانه هایی در پالم بیچ و فرانسه داشت. او قایق تفریحی خود را در باهاما داشت.

در سال 2008 او به ایجاد بزرگترین هرم مالی تاریخ متهم شد. در 29 ژوئن 2009، مدوف به دلیل کلاهبرداری توسط دادگاه نیویورک به 150 سال زندان محکوم شد.

مارک مدوف، یکی از پسران برنارد مدوف، در 11 دسامبر 2010 در خانه اش در شهر نیویورک به دار آویخته شد. بر اساس اطلاعات اولیه، وی خودکشی کرده است. مارک در پرونده پدرش شاهد بود و به عنوان شریک جرم متهم نشد. اما در سال 2009، او به خرید غیرقانونی مسکن مجلل در نیویورک و کانکتیکات به ارزش 66 میلیون دلار متهم شد.

کلاهبرداری برنارد مدوف

خالق بزرگترین هرم مالی جهان، برنارد مدوف، که در حال گذراندن محکومیت ۱۵۰ ساله در کارولینای شمالی است، نامه ای "کریسمس" به CNBC ارسال کرد و گفت که تجارت داخلی "برای همیشه" وجود خواهد داشت. Business Insider این را گزارش می دهد.

«کسی به این باور رسیده است که با موج اخیر آزار و اذیت... خودی تجارتچیز جدیدی شد این یک دروغ است. این نامه همیشه وجود داشته است، اما به ندرت به دست عدالت سپرده شده است.

او گفت که بازار "شفافیت ندارد" و در نتیجه تعداد فزاینده‌ای از به اصطلاح استخرهای تاریک وجود دارد - رویدادهایی که در خارج از بازارهای سهام برگزار می‌شوند و به طرفین اجازه می‌دهند تا سهام را به صورت خصوصی معامله کنند و تنها پس از آن جزئیات را فاش می‌کنند. توافق نامه ها.

مدوف می نویسد: "موسسات همیشه سعی کرده اند از اطلاعات فروش محافظت کنند... البته آنها حق محرمانه بودن دارند. همانطور که گفته می شود، هر چه محرمانه تر باشد، برای هرکسی که می خواهد آن را دریافت کند ارزش بیشتری دارد."

او همچنین معتقد است که افزایش تعداد صندوق های تامینیسفته بازان را به سمت بازارریسک بالایی برای داشتن یک آبرومند.

در نتیجه فروپاشی هرم مالی، بانک های بزرگ و متوسط، شرکت های مالی و سرمایه گذاری، بیمه ها و بنیادهای خیریه آسیب دیدند. ایالات متحده آمریکا، فرانسه، اسپانیا، ایتالیا، هلند، سوئیس. زیان های معروف ترین آنها عبارتند از:

صندوق تامینی Fairfield Sentry Ltd - 7.3 میلیارد دلار

Kingate Global Fund Ltd - 2.8 میلیارد

"مدیریت سرمایه گذاری چاودار Tremont Holdings Inc" - حدود 3 میلیارد

گروه بانکی "Banco Santander" () - 3.1 میلیارد

"" - 600 میلیون

بانک BNP Paribas () - 460 میلیون

بنیاد خیریه رابرت لاپین بوستون ورشکست شد

بانککره جنوبی - 63 میلیون

با احتساب سپرده گذاران بانک های بزرگ و صندوق های سرمایه گذاری، تعداد قربانیان چندین میلیون نفر است.

در مورد پسران، مارک و اندرو، امروزه رایج ترین نسخه این است که آنها بودند که پدر خود را به FBI "تسلیم" کردند. این قابل قبول به نظر می رسد - در عصر 11 دسامبر 2008، او به آنها اعتراف کرد که تمام فعالیت های صندوق، که اتفاقاً آنها نیز در آن کار می کردند - هرم مالیطبق "طرح پونزی" که پولهیچ پرداختی به مشتریان وجود ندارد، اما سازمان حدود 50 میلیارد دلار است. و در 12 دسامبر توسط افسران FBI دستگیر شد. درست است ، آنها تقریباً بلافاصله با وثیقه بدهی 10 میلیون دلاری آزاد می شوند ، که چند روز قبل از روث مادوف با احتیاط و بسیار به موقع از حساب های شرکت خارج شد - به معنای واقعی کلمه 5 روز بعد حساب ها توقیف شد.

گروه بانکداری اسپانیایی Banco Santander و BBVA، بریتانیا بانک سلطنتی اسکاتلند، UniCredit ایتالیایی، فرانسوی BNP Paribasو بانک سوسیته جنرال، یک گروه بانکی HSBC، بانک ژاپنی Nomura Holding، بانک سوئیس Credit Suisse و دیگران در لیست قربانیان هرم مدوف قرار داشتند.

در میان قربانیان ثروتمندترین زن جهان - وارث امپراتوری لوازم آرایشی لورآل، لیلیان بتانکور، سرمایه دار رسانه آمریکایی مورتیمر زاکرمن، بازیگر جان مالکوویچ و لری کینگ مجری معروف تلویزیون CNN هستند.

آدم این احساس را پیدا می کند که برنارد مادوف می دانست وارد چه چیزی شده است. فقط، شاید، من گمان نمی کردم که وقایع به این سرعت پیشرفت کنند. و به طور کلی، اگر بحران نبود... وقتی که سپرده گذاران در پاییز 2008 خواستار بازگشت 7 میلیارد به یکباره شدند، زمانی که بازی بد بود نمی‌توان چهره خوبی داشت.

من به راحتی معتقدم که مدوف پس از اعتراف و حتی پس از دستگیری راحت شد - که سال ها چنین غول پیکری را روی دوش خود نگه داشت و فهمید که هر لحظه ممکن است فرو بریزد! فقط دو «اما» وجود دارد: اول اینکه برادر و خواهرزاده من نیز در جریان گفتگو حضور داشتند. دوم اینکه بعید است مسئولینبدون اینکه قبلاً مواد و شواهدی را جمع آوری کرده باشد، فوراً چنین شخص محترمی را دستگیر می کند.

به هر حال ماشین عدالت خیلی خیلی سریع شروع به چرخش کرد. در 12 مارس، برنارد مدوف در دادگاه فدرال منهتن به طور کامل گناه خود را پذیرفت. دادگاه نیویورک بلافاصله یک مدیر صندوق موقت به نام ایروینگ پیکارد را منصوب کرد که شروع به جستجو در سراسر جهان برای یافتن و بازگرداندن وجوه صندوق برای پرداخت به سرمایه گذاران کرد. پول در حساب ها و درآمد حاصل از حراجیدارایی های مدوف حدود 1 میلیارد جمع آوری کرد.نه تنها قایق ها و قایق ها، بلکه حتی بلیط های بازی بیسبال او نیز فروخته شد. امروز روت مدوف باید گزارش دهد مسئولینبرای هر هزینه ای بیش از 100 دلار.

پسران و بستگان مدوف تحت تأثیر این اتهامات قرار نگرفتند، اما آنها از آنچه در حال رخ دادن بود بسیار مضطرب بودند. پسر بزرگ، مارک، حتی قصد داشت نام خانوادگی خود را تغییر دهد، نگران امنیت خانواده بود. رویدادهای بعدی به طرز چشمگیری توسعه یافت - مارک 43 ساله در 11 دسامبر سال گذشته در آپارتمانش در نیویورک به دار آویخته شد. نسخه اصلی خودکشی است، اگرچه بازرسان خاطرنشان کردند که او کت و شلوار پوشیده بود، گویی او در حال بیرون رفتن از جایی است. به گفته نشریات آمریکایی، مارک در دو سال گذشته با والدین خود صحبت نکرده است.

برنارد مدوف است

مارک مدوف تنها قربانی این هرم فروریخته نیست. 23 دسامبر 2010 خودکشی کرد موسسسازمان مشاوره آمریکایی Access International 65 ساله تیری د لا ویلوشه، که نتوانست با ضرر 1.5 میلیارد سرمایه گذاری در هرم فروریخته کنار بیاید.

این پرونده در 29 ژوئن 2009 به پایان رسید. برنارد مادوف توسط دادگاه نیویورک به 150 سال زندان محکوم شد. شدت مجازات به احتمال زیاد به دلیل نمونه بودن این روند است، زیرا وکلای سرمایه‌دار برای موکل خود ۱۲ سال حبس را درخواست کردند و حداکثر ۲۰ سال زندان را انتظار داشتند. 11 ماه خدمت کرد.

و سپس، طبق تمام قوانین ژانر، تراژدی شروع به تبدیل شدن به یک مسخره کرد. صفحه مدوف به دلیل تعداد افرادی که مایل به بازدید از آن بودند از بین رفت. محصولات مختلف با آرم کاغذی قابل مذاکره Madoff Investment در حراج آنلاین محبوبیت پیدا می کنند. بنابراین، برای 20 دلار eBayمی توانید تی شرت هایی با آرم صندوق بخرید، کیف پیک نیک با آرم آن با قیمت 18 دلار موجود است و با همین مبلغ می توانید چتری بخرید که زمانی متعلق به یکی از کارمندان صرافی نزدک کامپوزیت بود.

در آگوست 2010، کتاب شریل واینستین، راز دیگر مدوف: عشق، برنی و من منتشر شد. شریل به عنوان تامین کننده مالی بنیاد خیریه زنان Hadassah و یکی از شاهدان این پرونده بود. واینستین ادعا می کند که رابطه آنها با مدوف با وجود اینکه هر دو ازدواج کرده بودند، بیش از 20 سال به طول انجامید.

و هالیوود هالیوود نمی شد اگر به روش معمول از مدوف انتقام نمی گرفت: با ساختن فیلم «مادوف: ساخته شده با آمریکا» (بازی با کلمات، ترجمه شده به عنوان «مادوف: پایان دادن به آمریکا»).

خود مدوف در زندان به عنوان یک قهرمان و تقریباً رابین هود شناخته می شد. "به جهنم قربانیانم - من 20 سال با آنها دویدم" "مردم فقط به من پول پرتاب کردند. یک مرد می خواست سرمایه گذاری کند، و اگر او را رد کنم چه؟ او می‌پرسید که چرا مرا راضی نمی‌کند،» اظهاراتی مانند اینها باعث احترام مدوف در بین زندانیان زندان بوتنر در کارولینای شمالی شد. رابرت روسو زندانی مادام العمر می گوید: «قهرمان». او قطعاً بزرگترین کلاهبردار تاریخ است.»

برنارد مدوف است

در اینجا من می خواهم خشم عادلانه ای را ابراز کنم، و دوباره "اما"... برنارد مادوف شش ماه بین اولین دستگیری خود و حکم دادگاه را بیهوده سپری نکرد - او یک دوره ویژه برای زنده ماندن در زندان گذراند. و شجاعت و اقتدار فعلی او در چشم جنایتکاران ممکن است به سادگی راهی برای زنده ماندن باشد. از این گذشته، او از درخواست تجدیدنظر برای کاهش مدت زندان خودداری کرد. و در جریان محاکمه بارها از سپرده گذاران خود تقاضای بخشش کرد.

منابع

ویکی پدیا - دایره المعارف آزاد، ویکی پدیا

vesti.ru - Vesti

migdal.ru - Migdal

jewish.ru - مرکز آنلاین جهانی

دایره المعارف سرمایه گذار. 2013 .

رئیس سابق هیئت مدیره بورس نزدک

سرمایه دار آمریکایی، بنیانگذار Madoff Investment Securities. رئیس سابق هیئت مدیره بورس نزدک. در دسامبر 2008، او به ظن اختلاس 50 میلیارد دلاری دستگیر شد - مشخص شد که اوراق بهادار سرمایه گذاری Madoff برای چندین دهه به عنوان یک هرم مالی فعالیت می کرد. او در اسفند 1388 به کلاهبرداری اعتراف کرد و در ژوئن همان سال به 150 سال زندان محکوم شد.

برنارد "برنی" لارنس مدوف در 29 آوریل 1938 در شهر نیویورک در خانواده ای یهودی به دنیا آمد. مدوف در سال 1956 از دبیرستان معتبر Far Rockaway فارغ التحصیل شد، جایی که او دانش آموز ممتازی نبود و از شنا لذت می برد. در سال 1960 با مدرک لیسانس در رشته علوم سیاسی از کالج هافسترا (بعدها دانشگاه هافسترا) در نیویورک فارغ التحصیل شد. او در دوران تحصیل به صورت پاره وقت به عنوان نجات غریق ساحلی و نصاب سیستم های آبیاری باغ مشغول به کار شد و توانست 5 هزار دلار پس انداز کند. او با این پول در سال 1960 شرکت خود را به نام Madoff Investment Securities تاسیس کرد. ده سال بعد، او برادرش، پیتر، و متعاقباً برادرزاده‌اش راجر، خواهرزاده شانا، و هر دو پسرش، مارک و اندرو، را در این تجارت استخدام کرد. مطبوعات گزارش دادند که قبل از ورود به بازار سهام، مدوف به عنوان ستوان دوم در فورت براگ در کارولینای شمالی خدمت می کرد.

مادوف در ایجاد بورس اوراق بهادار نزدک آمریکایی شرکت کرد که به خرید و فروش اوراق بهادار به نفع سرمایه گذاران مشغول بود (در سال 1971 افتتاح شد). Madoff Investment Securities یکی از 25 شرکت کننده بزرگ در معاملات در این بورس بود، خالق آن ستون وال استریت و پیشگام تجارت الکترونیک در بورس نامیده می شد: او یکی از اولین کسانی بود که در نیویورک به طور کامل جریان اسناد را کامپیوتری کرد. شرکت او مدوف در هیئت مدیره نزدک خدمت می کرد و در اوایل دهه 1990 رئیس آن بود. علاوه بر این، مادوف رئیس هیئت مدیره صندوق تامینی Madoff Securities International بود که در سال 1983 تأسیس شد و دفتر مرکزی آن در لندن قرار داشت. وی همچنین در سال 1985 یکی از بنیانگذاران و یکی از اعضای هیئت مدیره شرکت بین المللی تسویه اوراق بهادار بود که به تسویه مالی و پرداخت های غیر نقدی بین شرکت ها و دولت ها مشغول بود.

مدوف به خاطر فعالیت های بشردوستانه اش شناخته شده بود: پس از مرگ برادرزاده اش راجر بر اثر سرطان خون در سال 2006، او به طور منظم به تحقیقات در مورد درمان سرطان و دیابت کمک مالی می کرد. او به همراه همسرش بنیاد خانواده مدوف را تأسیس کرد که میلیون ها دلار به تئاترها، موزه ها، موسسات آموزشی و موسسات خیریه یهودی اهدا کرد. علاوه بر این، مادوف خزانه دار هیئت امنای دانشکده بازرگانی دانشگاه یشیوا و یکی از اعضای هیئت امنای دانشگاه هافسترا بود. علاوه بر این، مدوف به کمپین های انتخاباتی سیاستمداران آمریکایی، عمدتاً اعضای حزب دموکرات، از جمله سناتور چارلز شومر و نماینده کنگره، ادوارد مارکی کمک مالی کرد.

اوراق بهادار سرمایه گذاری Madoff یکی از قابل اعتمادترین و سودآورترین صندوق های سرمایه گذاری در ایالات متحده محسوب می شد: به طور مداوم سود بالایی را برای سرمایه گذاران به ارمغان آورد - حدود 12-13 درصد در سال. بسیاری از سرمایه گذاران متقاعد شده بودند که شرکت مدوف به دلیل دسترسی به اطلاعات داخلی موفق بوده است. مدوف شخصا با تمام مشتریان آینده خود صحبت کرد و آنها را به باشگاه های معتبر کشور دعوت کرد و از سرمایه گذاری در صندوق خود برای بسیاری خودداری کرد. مشتریان او شامل صندوق های تامینی متعدد، بانک ها، موسسات خیریه و افراد، عمدتا افراد مشهور بودند. در مجموع، Madoff Investment Securities در سال 2008 17 میلیارد دلار در اختیار داشت. هجوم مشتریان جدید با نگرانی برخی از کارشناسان مواجه نشد و آنها به نوسانات صفر شرکت مدوف، عدم ارائه صورت های مالی باز و عدم امکان بنیادی تامین سود پایدار از راه های قانونی اشاره کردند. اوراق بهادار سرمایه گذاری مدوف هرگز صورت های مالی خود را به کمیسیون بورس و اوراق بهادار ایالات متحده (SEC) افشا نکرد و تمام وجوه خود را تا پایان دوره گزارش به پول نقد تبدیل کرد. علاوه بر این، برخلاف سایر صندوق‌های مشابه، شرکت مدوف دسترسی آنلاین به حساب‌های جاری مشتریان را فراهم نمی‌کرد و خود را به ارسال پستی محدود می‌کرد. با این حال، بازرسی‌های SEC و حسابرسان تخلفات قابل توجهی را در فعالیت‌های شرکت آشکار نکرد.

پس از شروع بحران مالی جهانی در سال 2008، مشتریان برای بازگشت سرمایه 7 میلیارد دلاری خود به مدوف مراجعه کردند. سپس معلوم شد که اوراق بهادار سرمایه گذاری Madoff در تمام سال های وجود خود بر روی مدل یک هرم مالی کار می کرد: پول از درآمد سرمایه گذاران جدید به سرمایه گذاران قبلی پرداخت می شد. در جریان تحقیقات مشخص شد که گزارش‌های مربوط به فعالیت صندوق که برای سرمایه‌گذاران ارسال شده نیز صوری بوده و احتمالاً در تمام مدت فعالیت آن، شرکت مادوف اصلاً یک معامله در بورس انجام نداده است. .

در ماه دسامبر، مدوف برای اولین بار به دو پسرش درباره نحوه عملکرد کسب و کارش گفت و مجموع زیان آن را 50 میلیارد دلار تخمین زد. این فرض وجود دارد که پسران این موضوع را به FBI گزارش کرده اند.

در 11 دسامبر، مدوف به ظن اختلاس 50 میلیارد دلاری دستگیر شد، اما در همان روز، پس از بازجویی، با قرار وثیقه 10 میلیون دلاری بدون حق خروج از شهر نیویورک آزاد شد و سپس در حبس خانگی قرار گرفت. در 12 دسامبر، بازرسان دفتر شرکت او را پلمپ کردند و رایانه‌های آن را برای تجزیه و تحلیل توقیف کردند و فعالیت‌های Cohmad Securities که در جستجوی مشتریان جدید برای Madoff بود، به حالت تعلیق درآمد. به درخواست کمیسیون بورس و اوراق بهادار، اقدامات قانونی علیه مدوف آغاز شد و تمام حساب های او مسدود شد. فعالیت های بنیاد خیریه مدوف نیز به حالت تعلیق درآمد. SEC تحقیقات داخلی را در مورد دلایلی که مدوف توانست ماهیت فعالیت های خود را برای مدت طولانی از حسابرسان خود پنهان کند، آغاز کرد.

هنگامی که او دستگیر شد، مدوف اظهار داشت که "هیچ توضیح منطقی برای رفتار او وجود ندارد" و او "پول هایی را به سرمایه گذاران داده است که در واقع وجود نداشته اند." اگر مدوف مجرم شناخته شود، با جریمه 5 میلیون دلاری و 20 سال زندان روبرو خواهد شد. هرم مالی ایجاد شده توسط مدوف بزرگترین کلاهبرداری تاریخ نامیده می شود.

پس از دستگیری مدوف، اخباری مبنی بر اینکه چه کسانی پول خود را در هرم مالی او سرمایه گذاری کرده اند، به گوش می رسد. بسیاری از بانک ها، بیمه ها و بنیادهای خیریه خسارت احتمالی را گزارش کردند. بنابراین، سرمایه گذاری در اوراق بهادار سرمایه گذاری Madoff از صندوق تامینی Fairfield Sentry Ltd بالغ بر 7.3 میلیارد دلار، Kingate Global Fund Ltd - 2.8 میلیارد، Tremont Holdings Inc's Rye Investment Management - حدود 3 میلیارد است. ، HSBC یک میلیارد دلار ارزش داشت، رویال بانک اسکاتلند 600 میلیون دلار ارزش داشت و بانک فرانسوی BNP Paribas ممکن است 460 میلیون دلار ضرر کرده باشد.

بنیاد خیریه رابرت لاپین مستقر در بوستون، که سفرهایی را برای نوجوانان یهودی به اسرائیل سازماندهی می کرد و تمام پول را در شرکت مدوف سرمایه گذاری می کرد، مجبور شد فعالیت های خود را متوقف کند. همچنین مشخص شد که بنیاد خیریه Wunderkinder، متعلق به کارگردان مشهور استیون اسپیلبرگ، به مادوف پول اعتماد کرده است. کره جنوبی که 63 میلیون دلار به مدوف سپرده بود نیز متحمل ضرر شد.

علاوه بر این، انحلال شرکت لندنی Madoff Securities International آغاز شد: اگرچه مدیر اجرایی آن استفان ریون ادعا کرد که هیچ ارتباطی با اوراق بهادار سرمایه گذاری Madoff ندارد، دارایی های آن (حدود 100 میلیون پوند استرلینگ) توقیف شد.

در ژانویه 2009، بانک اسپانیایی Banco Santander برای اولین بار اعلام کرد که 1.38 میلیارد یورو به سرمایه گذاران خصوصی خود به عنوان غرامت برای زیان ناشی از سرمایه گذاری در هرم مالی مدوف پرداخت می کند. این کار پس از آن انجام شد که مشتریان بانک را به سهل انگاری متهم کردند زیرا پول آنها در اوراق بهادار سرمایه گذاری Madoff سرمایه گذاری شده بود بدون اینکه ابتدا عملکرد مالی صندوق را بررسی کنند.

در فوریه 2009، شرکت حقوقی اسپانیایی Cremades & Calvo-Sotelo گفت که تخمین زده است که 3 میلیون نفر در سراسر جهان به طور مستقیم یا غیرمستقیم تحت تأثیر بنیاد مدوف قرار گرفته اند. نمایندگان این شرکت تأیید کردند که مجموع زیان ها را می توان 50 میلیارد دلار تخمین زد. وکلا از سراسر جهان شروع به تشکیل یک اتحاد برای تحقیق در مورد مادوف کردند. علاوه بر این، بنیاد خانوادگی سناتور آمریکایی فرانک لاوتنبرگ از پیتر مدوف شکایت کرد و او را به تسهیل یا حداقل چشم پوشی از کلاهبرداری مالی برادرش متهم کرد.

در 20 فوریه همان سال مشخص شد که طی 13 سال گذشته مادوف وجوه سپرده شده به او را سرمایه گذاری نکرده است و کل مبلغی که می تواند از طریق فروش دارایی های اوراق بهادار سرمایه گذاری Madoff به سرمایه گذاران بازگردانده شود 950 میلیون دلار است. در ماه مارس، ارزش گذاری دارایی های مدوف سرمایه گذاری اوراق بهادار پیش از این بیش از یک میلیارد دلار بود، اما برآورد میزان زیان ناشی از فعالیت های صندوق نیز افزایش یافت و به 65 میلیارد دلار رسید.

مدوف در 13 مارس 2009 در دادگاه حاضر شد و به تمام 11 اتهام علیه خود اعتراف کرد. در 29 ژوئن همان سال، دادگاه ناحیه نیویورک مدوف را در تمامی اتهامات مجرم شناخته و او را به 150 سال زندان محکوم کرد. در 13 جولای، مدوف برای گذراندن دوران محکومیت خود به زندان بوتنر در کارولینای شمالی منتقل شد. مطبوعات خاطرنشان کردند که این زندان حتی مرکز درمانی خود را دارد.

در 24 آگوست 2009، نیویورک پست به نقل از منابع خود گزارش داد که مدوف در زندان بر اثر سرطان پانکراس در حال مرگ است. به گفته این نشریه، در زندان، سرمایه‌دار نرده‌ها را حکاکی و نقاشی می‌کند.

در ژوئن 2010، نیویورک پست از یکی از هم سلولی های مدوف گزارش داد که سرمایه دار کلاهبردار قبل از دستگیری، 9 میلیارد دلار از دوستانش پنهان کرده است. با این حال، تا پایان سال 2010، سرمایه گذاران توانستند تنها 2.6 میلیارد دلار را برگردانند.

مدوف متاهل است، نام همسرش روث است. آنها با هم وارد محافل با نفوذ یهودی در نیویورک و فلوریدا شدند و اعضای چندین باشگاه اسکی و گلف نخبگان بودند. در پایان ژوئیه 2009، شکایتی علیه روث به مبلغ 45 میلیون دلار تنظیم شد: او متهم به دریافت وجوه غیرقانونی و همچنین هزینه های بعدی آنها شد و خواستار بازگرداندن این پول به سرمایه گذاران فریب خورده شد. در دسامبر 2010، یک شرکت کلکسیونی علیه پسر مدوف، مارک، شکایت کرد و چند روز بعد، در 12 دسامبر، او خودکشی کرد.

مدوف دارای آپارتمان هایی در منهتن (به ارزش 5 میلیون دلار)، خانه هایی در پالم بیچ (فلوریدا) و فرانسه بود. او در باهاما قایق تفریحی خود به نام «بول» داشت.

مواد مورد استفاده

کریس مک گریل. خودکشی مدوف: پسرش از شکایت هایی که علیه فرزندانش تنظیم شده بود "ناراحت" شد. - روزنامه گاردین, 12.12.2010

مری تامپسون. سرمایه گذاران مدوف بر سر توزیع پول بازیابی شده تقسیم شدند. - اخبار CNBC, 09.12.2010

دن منگان. غنیمت پنهان مدوف - نیویورک پست, 21.06.2010

ریچ کالدر. برنی "در حال مرگ" در زندان. - نیویورک پست, 24.08.2009

آرون اسمیت. روث مادوف 45 میلیون دلار شکایت کرد. - پول سی ان ان, 29.07.2009

زکری کووه. مدوف به زندان فدرال در کارولینای شمالی می رسد. - مجله نیویورک تایمز, 15.07.2009

برایان راس، ریچارد اسپوزیتو. مدوف در مسیر زندان جدید؛ نیویورک را به مقصد کارولینا ترک می کند. - ABC News, 13.07.2009

دیوید گلوین، پاتریشیا هورتادو، تام ویدلیچ. برنارد مدوف به دلیل کلاهبرداری حماسی به ۱۵۰ سال زندان محکوم شد. - بلومبرگ, 29.06.2009

دارایی های بیشتری از مدوف پیدا شد، تحقیقات ایالات متحده و بریتانیا مرتبط است. - رویترز, 24.03.2009

والتر همیلتون، مایکل ماسکال. مدوف به 11 فقره جرم اعتراف کرد. - لس آنجلس تایمز, 13.03.2009

خود برنارد مادوف

برنارد مدوف اهل نیویورک است. در آنجا، در سال 1938، پسری در خانواده‌ای یهودی به دنیا آمد که آینده‌اش به همان اندازه وحشتناک خواهد بود. با این حال، در کودکی، برنارد تفاوت چندانی با همسالان خود نداشت: او از مدرسه معتبر Far Rockaway فارغ التحصیل شد، سپس در کالج هافسترا تحصیل کرد و لیسانس علوم سیاسی گرفت. برنارد مادوف درست همانطور که زمانی کسب و کار خود را تنها با چند صد دلار در جیب باز کرد، عملاً از صفر شروع کرد. او در حین تحصیل در کالج به عنوان کارگر مشغول به کار شد و توانست حدود 5000 دلار پس انداز کند. این پول برای برنارد کافی بود تا شرکت خود به نام Madoff Investment Securities را باز کند و سپس چندین نفر از بستگان خود را استخدام کرد.

برنارد در ایجاد بورس اوراق بهادار آمریکایی نزدک که به نفع سرمایه گذاران خرید و فروش اوراق بهادار می کند، شرکت کرد. شرکت او، سرمایه گذاری اوراق بهادار، یکی از بزرگترین پیشنهاد دهندگان نزدک بود. در اوایل دهه 1990، مدوف رئیس هیئت مدیره نزدک بود. با گذشت زمان، Madoff Investment Securities در آمریکا و در سراسر جهان به عنوان قابل اعتمادترین صندوق سرمایه گذاری شناخته شد. شایان ذکر است که در سراسر وجود خود سود بالایی به همراه داشته است - حدود 12-13٪ در سال.

2 کسب و کار - درآمد دو برابر - دو کف

ساخت یک تجارت کارگزاری و سازماندهی معاملات اوراق بهادار بیش از 40 سال به طول انجامید. اوراق بهادار سرمایه گذاری Madoff سهام، اوراق قرضه و سایر اوراق بهادار را به طور سودآور برای خود و مشتریان فروخت. کارشناسان درآمد کسب و کار مدوف را 67 میلیون دلار در سال 2006 تخمین زدند. تجارت خالص در سال 2006 72.5 میلیون دلار درآمد داشت و هزینه های شرکت تنها 30 میلیون دلار بود.

در همان زمان، در آسمان خراشی که محل اقامت شرکت اوراق بهادار سرمایه گذاری مدوف در آن قرار داشت، نقشه کش بزرگ موفق شد، به عنوان مثال، دو تجارت را سازماندهی کند: یکی - قانونی - نمایندگی یک شرکت دلال و معامله گر، و دوم - متقلبانه. - صندوق تامینی که توسط مقررات نظارتی محدود نشده و در دسترس عموم مردم نیست. اولین تجارت توسط کمیسیون بورس و اوراق بهادار تنظیم شد. همه چیز مشمول تأیید بود: دفاتر کارگزاری، صورتحساب ها، رسیدهای نقدی، معاملات. حداقل هر 2 سال یک بار، حسابرسان با بازرسی به آنجا می آمدند. در یک کلام، پشه بینی شما را تضعیف نمی کند.

اما در طبقه پایین در دفاتر سایر کارگران خستگی ناپذیر کار می کردند. برخلاف دلالان "همکار" خود، آنها کاپشن نمی پوشیدند، بلکه با لباس های غیر رسمی سر کار می آمدند تا در میان جمعیت برجسته و برجسته نباشند. ورودی طبقه هفدهم (که صندوق تامینی در آن قرار داشت) طبقه بندی شده بود و یک در کوچک و نامحسوس در سمت چپ آسانسور بود.

کارگزاران فعالیت های امپراتوری مادوف را به نمایش گذاشتند و تعداد معدودی از کارمندان طبقه هفدهم، سرمایه او را تشکیل دادند. اکثر کارمندان دلال - دلال از ورود به طبقه هفدهم منع شدند.

آنها در این طبقه مرموز 17 چه می کردند؟ مدوف به اصل عملیات زیر پایبند بود: یک سرمایه گذار خصوصی یک حساب کارگزاری باز می کند. اما در واقعیت، این حساب چنین نیست، زیرا به هیچ وجه با بخش دلالی تجارت مرتبط نیست. مدوف به وجوه مشتری دسترسی پیدا می کند، اما آنها را در صندوق تامینی قرار نمی دهد، بلکه برخی از آنها را برای نیازهای خود خرج می کند و به سرمایه گذاران قدیمی پول می دهد به سرمایه گذاران جدید. این طرح "هرم" سنتی است.

منابع مالی پل و دوستان و خانواده از دیگر منابع سرمایه گذاری برای مدوف هستند. آنها درصد معینی از معامله را با جذب سرمایه گذاران دیگر دریافت کردند. ضمناً در طبقه محترم هجدهم بود که تبلیغات نامزدهای سرمایه گذار انجام شد. و سپس وجوه آنها به طبقه پایین هدایت شد.

قرار گرفتن در معرض: "پاولیک موروزوف" یا بحران؟

طبق افسانه، در 10 دسامبر 2008، مدوف در گفتگوی صریح با پسرانش، به آنها اعتراف کرد که کل تجارت او بر اساس دروغ است و بدون اینکه دو بار فکر کنند، پدر خود را به مقامات گزارش کردند. در 11 دسامبر، مدوف دستگیر شد و در 16 دسامبر، تمام حساب های او مسدود شد. در جریان رسیدگی ها مشخص شد که برنارد مادوف به مدت 13 سال در جایی سرمایه گذاری نکرده است.

بر اساس یک روایت واقعی تر، دلیل فروپاشی هرم، بحران مالی جهانی است. با عبور از موج اول، برخی از سرمایه گذاران بزرگ تصمیم گرفتند وجوه و دارایی سرمایه گذاری شده خود را به مبلغ 7 میلیارد دلار خارج کنند. واضح است که مدوف چنین سرمایه ای نداشت.

در مارس 2009، مدوف به تمام 11 اتهام، یعنی: شهادت دروغ، کلاهبرداری، پولشویی و غیره اعتراف کرد و در 29 ژوئن 2009، برنارد مدوف توسط دادگاه منطقه منهتن به 150 سال زندان محکوم شد. به گفته یک منبع، شرکت مدوف 50 میلیارد دلار هدر داده است.

عواقب فروپاشی هرم مالی وحشتناک بود. بانک‌های بزرگ، شرکت‌های مالی و سرمایه‌گذاری، سازمان‌های بیمه و خیریه در کشورهای مختلف اروپا و جهان از آن آسیب دیدند. از جمله Fairfield Sentry Ltd، Kingate Global Fund، گروه بانکداری اسپانیایی Banco Santander، رویال بانک اسکاتلند و بسیاری دیگر. و غیره.