Как и къде да намерим инвеститор. Къде да намерим инвеститори и как? Къде да намерим инвеститор за малък бизнес, за стартъп, за проект? Намерете инвестиции за проекта

За начинаещ предприемач е трудно да организира собствен бизнес, тъй като стартирането дори на малък бизнес изисква значителни финансови инвестиции. Откъде мога да взема тези пари? Най-бързият и разумен начин е привличането на инвеститор – лице, което да внесе капитала си срещу част от печалбата или акции. Инвеститорът може да стане партньор на компания, а често и помощник в развитието, защото той е не по-малко заинтересован от бизнеса, генериращ доход, отколкото собственика.

Откъде един бизнесмен може да вземе пари, за да развие бизнеса си?

Докато бизнесът започне да генерира приходи, няма да мине нито един ден - през цялото това време предприемачът харчи средства за наем, документи, изплащане на заплати, закупуване на оборудване, консумативи, продукти и за други цели. Можете да получите начален капитал от няколко източника:

1. Личните спестявания са дълъг, но най-надежден начин, при който всеки месец трябва да заделяте част от доходите си;
2. Банков кредит – те не са склонни да предоставят пари за стартиране на бизнес, изискват обезпечение, така че по-често предприемачите теглят потребителски кредити, но сумата е ограничена;
3. Заемането на пари от роднини е добър метод, ако имате богат близък, който е готов да заеме голяма сума;
4. Търсене на инвеститор – физическо лице, фирма, обединение на хора, може и бизнес ангели – специалисти по инвестиране в стартиращи предприемачи;
5. Намиране на партньор - в този случай бизнесът ще трябва да бъде разделен пропорционално на размера на инвестицията; по-добре е да търсите финансово грамотен човек, а не начинаещ;
6. Започване на свързан бизнес - например, ако искате да отворите автосервиз, можете да започнете с монтаж на гуми и когато имате печалба и опит, разширете бизнеса си;
7. Получаване на субсидия от държавата - предоставя се от центъра по заетостта, областната администрация, отдела за подпомагане на бизнеса, но размерът на инжекцията е малък, изисква се отчетност;
8. Crowdfunding е събирането на средства чрез специална платформа от обикновени хора, но за това трябва да предложите необичайна бизнес идея, да заинтересувате публиката и да проведете рекламна кампания.

Експерти и опитни бизнесмени са сигурни: заемането на пари или прибягването до кредит не е най-добрата идея за предприемач. По-добре е да използвате спестяванията си или да привлечете инвеститори, като сключите споразумение за сътрудничество с тях.

Инструкции стъпка по стъпка как да привлечете инвеститор?

Начинаещите предприемачи не разбират как да намерят инвеститор за малък бизнес от нулата? За да привлечете капитал за развитие на вашия бизнес, трябва да съставите добре обмислен бизнес план, да изберете удобна форма на сътрудничество, да намерите професионалисти, да преговаряте и да сключите споразумение за сътрудничество.

Как да подготвим бизнес проект?

Бизнес планът е визитната картичка на предприемача, именно този проект ще проучат потенциалните инвеститори, когато оценяват привлекателността на финансовите инвестиции. Моля, имайте предвид, че инвеститорът не се интересува колко оригинална е идеята, какви перспективи обещава лично за вас, той иска да знае каква печалба може да получи. Бизнес проектът трябва да съдържа:

• кратко и подробно описание на идеята и плана за нейното изпълнение;
• изчисляване на начален капитал;
• анализ на реалните ползи за инвеститора - също с изчисления и обосновани изводи;
• периодът на изплащане, през който ще бъде получен доходът;
• инвестиционни перспективи.

Ако бизнес планът е съставен от начинаещ, той може да допусне типични грешки поради липса на опит, което ще изплаши инвеститорите; понякога е по-добре да поканите специалисти за подготовка на документи или да поискате помощ от бизнесмени, които познавате.

Как да изберем подходящата форма на сътрудничество?

Формата на сътрудничество се избира от бизнесмена заедно с инвеститора, но първо си струва да се изчислят ползите от всеки модел и да се определи най-ефективният начин за взаимодействие. Инвеститорът може да спечели доход по няколко начина:

• процент от внесената сума, както при кредитирането;
• част от печалбата от реализирането на идеята;
• дял в бизнеса - ще се изисква пререгистрация на правата на собственост;
• готови продукти или услуги - подходящи за инвеститори, участващи в свързана индустрия, например, ако бизнесмен отвори компания за доставка на моторни масла и инвеститорът има собствен магазин за авточасти.

По време на преговорите инвеститорът може да настоява за различна схема на сътрудничество; често е по-изгодно за предприемача да направи отстъпки, отколкото да загуби възможността да получи средства.

Как да се обърнете за помощ към опитни бизнесмени?

Трудно е да развивате самостоятелно своя бизнес и да търсите инвеститори без опит. По-добре е да поискате помощ от други бизнесмени, които ще ви помогнат, ако в бъдеще е възможно сътрудничество между вас при благоприятни условия. Към кого да се обърна? Например:

• ако произвеждате хранителни продукти, свържете се със собствениците на магазини;
• ако планирате да извършвате транспорт - на бизнесмени, които отдават автомобили под наем или се нуждаят от редовна доставка на товари;
• ако искате да отворите павилион за цветя, отидете при доставчиците на цветя;
• ще продавате селскостопански продукти на собствениците на частни парцели.

Опитни бизнесмени ще ви посъветват относно клопките и характеристиките на избраната индустрия, ще ви помогнат да проучите по-отблизо този въпрос и да подготвите подробен бизнес проект.

Как да преговаряме?

Първата среща с инвеститор винаги е представяне на проекта, представяне на бизнес плана и отразяване на основните въпроси, които могат да възникнат. Трябва внимателно да се подготвите за срещата, така че инвеститорът да разбере няколко точки:

• имате финансова грамотност;
• владеят отлично темата;
• предложете свежа и интересна идея;
• инвеститорът ще може да направи печеливша инвестиция;
• няма съмнение относно честността на бизнесмена и реалността на проекта;
• какви рискове съществуват в тази индустрия.

По време на преговорите акцентът трябва да се постави не върху това колко нов ще бъде бизнесът, а върху очертаването на ползите от инвестирането.

Как да сключите споразумение за сътрудничество с инвеститор?

Когато се намери инвеститор, представя се проектът, получава се съгласие, остава само да се изготви договор за влагане на капитал. По този въпрос е по-добре да включите адвокат и да проверите дали документът съдържа следното:

• условия на инвестиция;
• начин на плащане;
• сумата, която инвеститорът внася;
• права и задължения на страните;
• ред за действие при нарушения.

Парите, получени от инвеститора, трябва да се използват само за развитие на бизнеса - това е директно посочено в договора.

Как да заинтересувате инвеститорите в бизнес план?

• събира информация за инвеститора, като елиминира евентуални недоразумения;
• внимателно изчислете размера на инвестицията, която е необходима;
• не забавяйте изпълнението на проекта;
• очертайте конкретни цели;
• анализирайте пазара, конкурентите и ситуацията в индустрията, така че инвеститорът да разбере, че сте работили добре по тази тема;
• не крият важна информация и факти от инвеститора.

Разбира се, бизнесменът иска да представи своя проект в най-благоприятната светлина, така че данните често се украсяват и изчисленията се оказват прекалено оптимистични. Опитен инвеститор определено ще попита за съдбата на проекта в случай на негативно развитие, трябва да сте подготвени за този въпрос.

Намирането на инвеститор не е толкова лесно, тъй като броят на бизнес проектите, създавани всеки ден, само нараства, а нивото на конкуренция за набраните средства се увеличава. За да намерите инвеститор, трябва да подходите разумно към търсенето си, като следвате тези съвети:

1. Започнете търсенето възможно най-рано, тъй като този процес може да отнеме няколко месеца. Трябва да потърсите инвеститор, след като сте изчислили перспективите на бизнеса и сте оценили ползите от реализирането на идеята. Основната грешка на новодошлите: те използват средствата си за развитие и когато капиталът свърши, бизнесът запада, те започват да търсят инжекции отвън, но такъв проект най-често се оказва безинтересен за инвеститорите;
2. Свържете се с някой, който наистина може да помогне. Ако инвеститорът е голям, не си струва да отидете при него, предлагайки да инвестирате в малък бизнес, но ако е малка компания, тогава тя просто няма да има достатъчно капитал за инвестиране;
3. Назовете конкретната сума, която е необходима - няма нужда да посочвате диапазон, например от 500 до 900 хиляди рубли, числото трябва да е точно и спредът трябва да е минимален.

Опитен инвеститор знае, че е по-добре да инвестира в проекти с балансиран доход и риск. Целите на един предприемач трябва да са конкретни, а самата идея да е актуална, позволяваща печалба в бъдеще.

Как да намерим инвеститор - преглед на специализирани сайтове

В ерата на развитието на интернет е невъзможно да си представим търсенето на инвеститори без използването на дистанционни технологии. За целта има специални платформи, където бизнесмените могат да се „срещнат“ и да се споразумеят с потенциални инвеститори. Следните платформи са популярни в Русия:

• Boomstarter е платформа за групово финансиране, фокусирана върху набирането на финансиране за реализиране на творчески проекти;
• Planeta.ru - ви позволява да намерите инвеститор и да реализирате социално значими, креативни идеи; около 800 хиляди души са регистрирани в портала;
• Nachinanie.ru е платформа за колективно финансиране на проекти – религиозни, образователни, обществено значими;
• Eastwestgroup – тук услугите за търсене на инвеститори се заплащат, но оценката на бизнес проект се извършва безплатно, компанията професионално привлича инвестиции повече от 10 години;
• Start2Up е табло за съобщения за инвеститори и амбициозни предприемачи; популярни са проекти в областта на интернет, образованието, изкуството и културата.

Намирането на инвеститор, който да развие вашия бизнес не е лесна задача, но е изпълнима задача с правилен подход. Основното нещо е да предложите подходяща идея, да съставите добре обмислен бизнес план и точно да изчислите ползите от инвестициите. Потенциален инвеститор ще се интересува от честен проект с ниски рискове, достатъчен размер на доходите по време на процеса на изпълнение, както и с финансово грамотен собственик.

Къде да намерите инвеститор, за да отворите бизнес и да развиете съществуващ проект, как да се подготвите за среща с потенциални партньори - отговорите на тези и други въпроси са в статията. Както и образци на бизнес планове, които ще бъдат полезни за намиране на инвеститор.

В тази статия ще научите:

Намиране на инвеститор в банка

Къде да намерим инвеститор за съществуващ бизнес или за нов проект? Първото нещо, което идва на ум е банка. Вероятно всеки втори жител на страната ни редовно се обажда в банките и с радост ги информира, че са получили одобрение за заем от 50 хиляди до 50 милиона рубли. Например една банка ми одобри кредит от 5 милиона при 11,8% годишно. При по-внимателно разглеждане обаче се оказва, че ставката нараства: без застраховка - с 5,1%, без авансово плащане - с 2%, без обезпечение - с 2,1%, без онлайн кандидатстване - с 0,5%. От датата на отпускане на заема до датата на първото плащане процентът се увеличава с 1,5% на месец. Максималната обща цена на кредита е 24,103%. Не благодаря!

Въпреки това, ако търсите в различни банки, можете да получите кредит при около 11%.

Освен това можете да включите свои приятели или подчинени в съфинансиране. Кандидатстват за кредит от банка, ти го връщаш и им плащаш комисионна за ползване на кредита. Тази схема работи, тъй като малко подчинени ще се осмелят да откажат на шефа, ако са уверени в неговото предприятие.

Този метод включва и получаване на заеми за малък бизнес от банки при 9,5% годишно, обезпечени с обезпечение (стоки в обращение, оборудване, транспорт, недвижими имоти, обезпечение на трети страни, гаранция от фонда за подпомагане на малкия бизнес). Единственият случай, когато банките предоставят средства за откриване на нов бизнес, е франчайз на известни марки(рецепта за успех).

За да намерите инвеститор ви трябва бизнес план!Изтеглете документи, които ще ви помогнат да го съставите правилно, и примерни бизнес планове:

Как да обосновете пред банка ефективността на инвестиционен проект с помощта на Excel

За да докажете на банката, че компанията ще може да изплати задълженията си, използвайте готов модел в Excel, за да оцените ефективността на инвестиционните дейности като цяло или отделен инвестиционен проект.

Фондове и бизнес ангели

Можете да привлечете инвеститорски средства за проект от нулата или за неговото развитие в Русия директно, заобикаляйки банките. За това обикновено се използват връзки и познанства, препоръки и т. н. Но има и по-модерни начини за привличане на внимание – това са електронните платформи за инвестиране. Например "Град на парите".

Кандидатът поставя своето предложение на този сайт: кратко описание и финансови изчисления. Осигурява необходимите документи (учредителни документи, бизнес план, гаранции, ако има такива, документи за имота, който ще се използва като обезпечение. Специалистите на портала оценяват кредитната история на кредитополучателя, документите и самия бизнес: рентабилност, стабилност, собствен капитал, дългове, и т.н.. След това отиват на място и оценяват всичко на живо, тъй като по документите може всичко да е наред. След това публикуват предложение, което инвеститорите оценяват обикновено в рамките на две седмици, задават уточняващи въпроси и или финансират проект или не Вижте . Също .

Какво е предимството

Първо, може да има много инвеститори, съответно възможните загуби на всеки от тях са намалени и те, за разлика от банка, могат да поемат рискове.

Второ, те могат да оценят офертата по различен начин от банката. Ако проектът е атрактивен, тогава се създава ситуация на обратен търг - когато желаещите да инвестират пари са повече от необходимото, тогава лихвата по кредитите намалява. В резултат на това заемът е много по-евтин от банковия заем. Това е по-добър начин да получите инвестиции за вашия бизнес.

Трето, инвеститорите, за разлика от банка, обвързана с правила, могат да поемат рискове и да предоставят средства без обезпечение. Тук самата платформа действа като гарант, който проверява кредитополучателя и неговите дела. Следователно чрез платформата инвеститорите могат да разпределят средства дори на тези, които не биха били допуснати от улицата дори до прага на офиса си.

И накрая, четвърто, на сайта можете да поставите , без все още да имат бизнес и ако изглежда привлекателен, ще го „купят“.

За своите услуги платформата взема комисионна от 3%, а ако говорим за стартиране, тогава фиксираното плащане е 4000 рубли.

Предложения на инвеститори

Има и обратни платформи, където самите инвеститори публикуват офертите си. Например, "Бизнес платформа" .

Ако комбинирате изречения от първата страница, които показват , тогава получавате следната таблица:

Таблица 1. Предложения на инвеститорите

Таблицата показва, че минималната сума на инвестицията започва от 1 милион рубли. По правило не се изисква депозит, но е необходимо самият инициатор да развива бизнеса си, т.е. на първо място бизнесмените оценяват бизнес и личните качества на самия кандидат. Що се отнася до индустриите, повечето инвестират в иновативни и ИТ технологии или в класически бизнес области.

Ако погледнем обобщената диаграма, ще видим, че колкото по-голяма е сумата на заема, толкова по-висока е лихвата, която инвеститорът изисква за него (виж Фигура 1). Въпреки че има изключения. Например американски фонд за 100 милиона рубли. иска само 12% годишно, а нашият бизнесмен-строител 100% за 224 милиона рубли. (виж таблицата по-горе).

рисуване

Набирането на пари чрез различни фондове (венчър фондове, подкрепа на малък бизнес и т.н.) може да се припише на същия метод. Можете да стигнете до тези фондове лично, можете да ги намерите чрез онлайн платформи, чрез познати и т.н., но същността не се променя.

Можете да получите инвестиции за вашия бизнес от вашите доставчици

Преди няколко години мой познат си направи кафе-бар без нито една рубла в джоба си, освен това беше обременен със значителен дълг. При плащането на наема той се договорил със собственика на помещението за два месеца отсрочка, тъй като му трябвало време да се развие. Той получи и две седмици гратисен период от доставчиците на бира, които поставиха крановете, при условие че на бара се налива само тяхната бира. Същата история е и с кафето - за него беше инсталирана кафемашина, при условие че определено количество зърна се закупува на месец с плащане в края на всеки месец. Същото важи и за доставчиците на бирени закуски, торти и др. Персоналът, разбира се, получава заплащане в самия край.

Така барът му заработил и на първия месец успял да приключи текущите плащания, а на втория да плати наема.

С други думи, инвестициите за малкия бизнес могат да включват не само пари в брой, но и търговски кредит, разсрочено плащане и други форми на кредитиране в натура. Най-важното предимство на този тип обезпечение е, че е много по-лесно да се намерят доставчици, готови да предоставят търговски заем при ексклузивни условия и ще струва по-малко от професионални инвеститори или банки.

Например, когато едно университетско издателство се нуждаеше от средства за издаване на академична литература, те предоставиха на една от големите компании за канцеларски материали изключителното право да продава канцеларски продукти във всички сгради на Държавния университет в Санкт Петербург. И така получихме необходимото финансиране.

грантове

Друг начин за получаване на финансиране е да участвате в конкурси и да получавате държавни и частни субсидии. За да направи това, бизнесът трябва да има социален компонент или да се преструва, че има такъв.

Например в Санкт Петербург от няколко години имаше мрежа от обществени аптеки, продаващи лекарства на намалени цени поради държавни субсидии. Аптеката се позиционира като социален проект и подаде съответно заявление до държавата. помогне. За да го получи, тя продава лекарства на населението в продължение на шест месеца на цени на едро. Поради ниските цени, аптеката придоби популярност и реализира печалби поради високия оборот. В резултат на това държавата властите вече бяха чули за нея и тя лесно успя да спечели субсидия за социално осигуряване на лекарства за населението.

Този метод изглежда специфичен, но всъщност всеки бизнес може да се представи като социално значим.

Тази категория включва и множество бизнес инкубатори и програми за подпомагане на малкия бизнес. Всяка специализирана комисия в държавните агенции има свой собствен бюджет, който трябва да разпредели в своята област: спорт, младеж, социални въпроси, здравеопазване, образование, социални жилища и др.

Това включва също набиране на средства, групово финансиране, краудсорсинг и други методи за събиране на дарения от обществеността.

Като цяло намирането на пари е доста трудно, но е възможно. Единственият въпрос е, че както самият кандидат, така и инвеститорите са уверени в бизнеса, който му се предлага.

Как да се подготвим за среща с инвеститори

Преди преговори с потенциални партньори:

• събира информация за тях;
• помислете как да представите данни за проекта;
• определят формите на участие в проекта;
• подготви документи за срещата.

Обърнете внимание на мащаба и времето на минали проекти, формите и условията за участие в тях. Проучете индустриалните предпочитания на вашия потенциален партньор. Например компаниите за рисков капитал се интересуват от иновативни компании. Разберете минималните и максималните суми на инвестираните пари, изискванията за нивото на доходност.

Определете какъв тип инвеститори са стратегически или финансови инвеститори. За да направите изводи, анализирайте информацията за проектите, в които са инвестирали пари. Първите участват в управлението на дружеството, вторите се интересуват само от приходи от инвестиции. Въз основа на получената информация финансовият директор ще прецени предварително доколко компанията ще заинтересува потенциалните инвеститори и ще постави акцент при изготвянето на информацията.

Какви документи да подготвите

Преди да се срещнете с инвеститорите, подгответе следните документи:

• патенти, лицензи, документи, потвърждаващи изключителни права (ако проектът включва високотехнологичен или иновативен продукт);
• търговски предложения или проекти на договори за закупуване на оборудване, недвижими имоти и създаване на комунални услуги. Опишете доставчика, причините за избора му и това оборудване или недвижим имот, цена, условия на доставка;
• договори за заем, ако вече сте привлекли банки за финансиране на проекта. В описанието посочете сумата, лихвения процент, срока на заема, периода на заема, основните условия;
• проект на споразумение за участие в проекта;
• договор за заем, в който се посочват сумата, лихвеният процент, графикът за изплащане и погасяване. Това е от значение, ако инвеститорът участва с пари;
• учредителен договор, договор за покупко-продажба на акции, договор за покупко-продажба на акции или проспект за допълнителна емисия (при дялово участие). В такива споразумения фиксирайте размера на участието на инвеститорите, процедурата за депозиране на средства, процедурата за оценка на внесения дял с активи, процедурата за участие в управлението на дружеството и правилата за разпределение на печалбата.

Анна Соколова

Инструкции стъпка по стъпка и клопки

Вече направихме подробни селекции за това къде да отидете за стартиране с гола идея и откъде да получите пари за бизнес в различни ниши, но това не спря потока от въпроси от новодошлите. Този път сме комбинирали учебните материали на Rusbase в една логическа верига, за да напътстваме дори начинаещи.

Откъде да започнем да търсим инвестиции? Хората, които ни задават този въпрос, обикновено са на етап идея. За да привлекат инвестиции, те ще трябва да преминат през дълъг и трудоемък път: задълбочено разработване на идея, проучване на конкурентите, събиране на екип, създаване на работещ прототип на продукт, направете компетентна презентация, регистрирайте се в онлайн услуги, за да намерите инвеститор, преминете към ускорител, участвайте в конкурси, завържете запознанства на събития, намерете потенциални инвеститори и им пишете много писма, четете специализираната преса и се опитвайте да попаднете на нейните страници.

Някои точки тук не са задължителни, някои хора се справят без тях, но общият алгоритъм е следният. Преминаването му само по себе си не гарантира привличане на инвестиции - всичко зависи от вас и вашия продукт. Но без представяне и разбиране на инвестиционния пазар определено няма да го видите.

Какво да правя с идеята?

Разработете го! Вашата брилянтна идея е безполезна, докато не започне да привлича публика и да печели пари. Без работещ прототип и екип инвеститорите дори няма да ви слушат - освен ако, разбира се, вече не сте известни на пазара като успешен сериен предприемач. Инвестирайки в идея, инвеститорът рискува не само пари, но и репутацията си. За да докажете способността си да управлявате бизнес, трябва самостоятелно да намерите поне минималните ресурси за създаване на продукт.

Често стартиращите се страхуват да кажат на експертите за своята брилянтна идея, мислейки, че тя ще бъде открадната. Всъщност една идея не струва нищо, докато не бъде реализирана. Тази проста истина е отразена в член 1259, пети параграф от Гражданския кодекс на Руската федерация: авторското право не се прилага за идеи, концепции, принципи, методи, процеси, системи, методи, решения на технически, организационни или други проблеми, открития , факти, езици за програмиране. Можете да осигурите интелектуални права само за технология, уникален дизайн и софтуер. Научете повече за вашите опции за защита на авторските права.

Освен това идеята почти винаги се оказва не нова, ако внимателно проучите пазара. Дори ако продуктът е уникален, обикновено можете да намерите заместващи продукти, макар и с различни свойства. Един инвеститор никога няма да повярва, че изобщо нямате конкуренти. Той ще си помисли, че не сте проучили добре водата и че не трябва да ви дават пари.

Преди да се обърнете към рисковите капиталисти, трябва да разберете разликата между стартиращ и малък бизнес. В общественото съзнание думата „стартъп“ често означава начален етап от развитието на бизнеса. Всъщност това е специален тип предприятие, което предполага продуктова иновация, глобални амбиции и бърз растеж. Ако искате да отворите традиционен бизнес (например ателие или щанд за цветя), тогава ще имате различни инвеститори и различна стратегия. Рисковите инвеститори все още предпочитат проекти, свързани с ИТ и иновации.

Къде да търся екип?

За да привлечете дори малка част от вниманието на инвеститора, имате нужда от работещ прототип и екип. Трудно е да създадете продукт сам, така че трябва да се опитате да заразите някой друг с идеята си.

Опитните предприемачи съветват привличането на съмишленици на стартиращи събития. Особено на хакатони, където можете да видите човек в действие. Можете да търсите компетентни съоснователи, като използвате специални услуги - например на уебсайта CoFoundIt.ru, който наскоро стартира IIDF (базата се формира от завършили ускорител). Също така винаги можете да правите запитвания от приятели или да се обаждате в социалните мрежи, но в този случай има по-малък шанс да засечете опитен специалист.

Повече информация за сформирането на екип можете да намерите тук:

Ако вече имате MVP

Работещият прототип не е като целева страница с празни формуляри. На етапа на търсене на инвестиция той вече трябва да бъде тестван от потенциални клиенти. Също така трябва да измислите и да можете ясно да обясните бизнес модел - как ще печелите пари от единица продукт.

Ако теоретичните знания не ви помогнаха да разберете идеята, MVP и стратегията за монетизиране, можете да се обърнете към специалисти по разработване на продукти. Например, това се прави от компанията Create, чиито услуги ще ви струват от 150 хиляди до 1 милион рубли, в зависимост от обема на работата.

Е, ако имате работещ прототип, можете да започнете да търсите инвеститор. За да направите това, ще ви трябва обмислена, завладяваща презентация, която ще се превърне в основа за вашето представяне.

Но преди да се потопите в тънкостите на създаването на перфектни слайдове, трябва добре да помислите: наистина ли имате нужда от инвеститор? Важно е да се разбере, че инвестицията не е панацея. Бизнесът не се гради на тях, а на клиентите и продажбите. Ако това не е така, тогава никой инвеститор няма да ви помогне. Най-добре е да привлечете инвестиции, за да увеличите продажбите, защото същността на стартъпа е бърз растеж. Ако се развивате добре, инвеститорите сами ще дойдат при вас, ще видите.

Така че понякога просто нямате нужда от инвеститор. Някои стартиращи компании като цяло успяват да развият компания само със собствени пари - това се нарича bootstrapping, което се превежда от английски като затягане на колана. И този подход има много предимства - например пълна свобода на вземане на решения и сериозно развитие на предприемачески умения.

Освен това в интернет има стотици безплатни или евтини услуги, които ще ви спестят пари, усилия и време при решаване на различни бизнес проблеми.

Как да направите презентация за стартиращ бизнес?

Инвеститорите са обречени да гледат стотици презентации годишно – уважавайте времето им. Презентацията трябва да е кратка и добре структурирана, тоест да съдържа визуална информация за екипа, продукта, пазара, аудиторията, бизнес модела и капитализацията.

Прочетете за правилата за създаване на успешна презентация тук:

Ако все още не можете да комбинирате тези съвети и нашите безплатни шаблони във висококачествена презентация, можете.

Но само красивите и ясни слайдове не са достатъчни за инвеститорите – те искат да чуят за парите и техните печалби. За да се подготвите за трудни въпроси предварително, първо прочетете тези материали:

Търсене на инвестиции чрез стартиращи бази данни

Когато вече имате продукт и ясни контури на проекта (които са очертани в презентацията), можете да се регистрирате в онлайн услугите за търсене на инвестиции. Инвеститорите търсят там проекти в нишите, от които имат нужда. Публикуването в стартиращи бази данни обикновено е безплатно, но проектите преминават през модериране, чиято тежест зависи от политиката на ресурса.

• Rusbase Pipeline добавя стартиращи компании само ако има работещ прототип и признаци на търсене (в момента имаме около 350 проекта в нашата база данни), инвеститори - само ако са готови да инвестират поне $50 хиляди в един проект (техният списък надхвърля 200 имена) .
• StartTrack е платформа за групово инвестиране от IIDF, която помага на инвеститорите да сключват съвместни сделки. Стартиращата компания трябва да плати комисионна, за да привлече инвестиции. В момента в базата данни на StartTrack има 725 инвеститора и 37 проекта. Това съотношение подсказва, че изискванията на сайта за стартиращи фирми са доста високи.
• Spark е услуга за намиране на инвеститор, който се е преквалифицирал като тълпа от технологични проекти (подобно на Habr), където можете да споделяте опит и да публикувате свободни позиции. В базата данни има 4249 проекта, 1329 от които търсят инвестиции.
• Napartner е една от първите стартъп борси на руския пазар. Както е посочено на уебсайта, има 1139 регистрирани инвеститори, 9892 „иноватори“ и 456 проекта, търсещи инвестиции. Има и секция за продажба на готов бизнес и секция за свободни работни места.
• Askcap е може би най-голямата руска база данни за стартиране. Според собствената информация на проекта, сайтът съдържа профили на 5410 проекта, повечето от които са достъпни само за оторизирани потребители. С Askcap работят 163 партньора – рискови фондове, инкубатори, акселератори и технологични паркове.
• AngelList е водещата световна услуга за намиране на стартиращи фирми и инвестиции, която създаде много клонинги (нашите са изброени по-горе). Неговата база данни включва 1589 стартиращи компании и 378 инвеститори от Русия. AngelList предоставя възможности за съвместни инвестиции в проекти, публикуване на свободни позиции и автобиографии.

Участие в състезания и други събития

Състезанията помагат за натрупване на ценен конкурентен опит, а ако спечелите, безвъзмездна помощ и вниманието на инвеститорите (включително чрез репортажни публикации в медиите). В Русия и в чужбина редовно се организират състезания, хакатони и безплатни образователни програми за начинаещи - удобно е да следвате този поток от възможности с нашия етикет.

Също така може да бъде полезно да отидете на индустриални събития, особено ако сте нов в рисковата сцена. Там можете да слушате успешни технологични предприемачи, да се срещате с потенциални инвеститори, да уловите основните тенденции, да говорите за вашия проект и да получите обратна връзка. Разбира се, във всичко е необходима умереност - само с връзки и партии не може да се популяризира един проект. Събираме основните събития от стартъп индустрията в секцията „Календар на предприемачите“.

Активно търсене на инвеститор

Ако не сте намерили инвеститор на събития, можете да опитате да пишете на рискови фондове. Опитайте - понеже студените и топлите контакти не вършат работа в такива случаи, най-ефикасното средство винаги е било и ще бъде личното запознанство.

Преди да напишете писмо до инвеститор, важно е да се уверите, че вашият проект отговаря на неговите предпочитания. Фондовете обикновено посочват на уебсайтовете си от какви ниши и етапи на стартиране се интересуват. Ако не, тогава все още можете да се досетите за това от списъка на компаниите от портфейла (който във всеки случай трябва да бъде проучен). За да съставите списък с фондове, на които можете да изпратите вашия проект за разглеждане, можете да използвате нашата база данни с инвеститори - има удобни филтри по ниша и етап.

Какво да напиша на инвеститор? Преди да седнете да пишете, трябва внимателно да проучите уебсайта на фондацията. Изпращанията на фенове до инвеститорите никога не са работили. Освен това при никакви обстоятелства не трябва да пишете от чужда пощенска кутия. За да не останете без отговор, трябва точно да формулирате темата на писмото, да представите адекватно себе си и проекта (и да, помолете грамотен приятел да коригира текста за грешки) и да обясните защо вашето стартиране е подходящо за фонда (например той е подобен или допълва един от проектите в портфейла). Ако писмото се състои само от връзка към прикачената презентация, то просто няма да бъде отворено.

Онлайн платформата AngelList е една от най-големите световни платформи за привличане на инвестиции в стартиращи компании. Неговата база данни включва повече от 200 000 компании и 21 000 инвеститори, две трети от които са бизнес ангели. За трите години от съществуването на проекта около 1300 компании, включително услуги и са привлекли повече от 200 милиона долара инвестиции. Разговаряхме с ръководителя на програмата за набиране на средства AngelList Аш Фонтана, който посети Москва по покана на IIDF, за развитието на проекта и какво трябва да знае един предприемач, когато се опитва да привлече вниманието на инвеститорите.

- Колко голяма е разликата между рисковите инвеститори в САЩ и Русия?

В Русия има голям брой инвеститори и със сигурност много капитал. Инвеститорите вече са специализирани във финансирането на различни етапи. Това е важно, когато има акселератори, бизнес ангели и рискови фондове – инвеститори, които могат да помогнат на компанията на всеки етап от нейното съществуване. Разбира се, пазарът все още не е толкова развит, колкото в САЩ, но картината изглежда започва да се оформя.

- Има ли много проекти от Русия в AngelList?

Хиляди. Извън САЩ, най-големият регион по отношение на сумата пари, инвестирани в AngelList, е Обединеното кралство, два пъти по-голямо от Русия. Русия обаче е два пъти по-голяма от всяка друга европейска страна в AngelList.

-Как работи процесът за изброяване на стартиращи компании в AngelList?

Всеки може да включи компания в AngelList. Няма тест за подбор или някакви изисквания, просто трябва да попълните профил. Но за да получите пари, трябва да сте компанията, която инвеститорите избират. Ние нямаме никакви проверки, но правим това готино нещо, наречено „представяне на компании“ – проучваме проекти, провеждаме интервюта и ако смятаме, че компанията е добра, изпращаме на инвеститорите писмо с бележка за това. Правим това за около 5-10 стартирания на седмица.

- Как работи модерирането за инвеститорите?

Инвеститорите трябва да бъдат акредитирани - в САЩ това означава да имате 1 милион долара капитал (стойността на недвижимите имоти не се брои) или 200 000 долара доход за три години. Ако се считате за акредитиран инвеститор, можете да видите компании в AngelList. И когато се ангажирате да инвестирате чрез нашата платформа, ние проверяваме повторно тази акредитация и няколко други подробности. Ако инвестирате за първи път, ние предоставяме обучение, което да покрие стъпките, които предприемате като инвеститор за първи път.

- Кои са най-честите грешки, допускани от предприемачите, представящи проекта си в AngelList?

Първата грешка, която правят, не е дори профилът, а времето на създаването му. Много хора първо говорят с приятели и познати офлайн, опитвайки се да привлекат пари, а след това отиват на AngelList - и това е грешка. Те трябва да направят всичко наведнъж, ако искат да привлекат вниманието на инвеститорите в най-кратки срокове.

Втората грешка е прекалено предпазливият подход към разкриването на информация. Предприемачите смятат, че конкурентите ще се възползват от това. Много рядко се случва някой наистина да открадне идеи. Ако идеята ви е добра, трудно ще бъде копирана.

Третата грешка е, че предприемачите не са достатъчно конкретни. Струва си да припомним, че инвеститорите разглеждат стотици проекти. Така че трябва незабавно ясно да определите как се различавате от другите. Хората започват с общи фрази като „ще променим всички пазари“ или „ние създаваме революция“, използват горди думи, но вместо това трябва да напишат „ние създадохме този обект, продукт, който е нов или уникален поради това и това. ”

- Какъв съвет бихте дали на предприемачите от Русия?

Покажете, че проблемът, който решавате, е глобален, а не специфичен за Русия. Трябва да намерите начини да опишете постиженията на вашия екип, които имат смисъл за глобалните инвеститори. Опитайте се да обясните заслугите на екипа на международно и преводимо ниво. Трудно е за американски инвеститор да разбере какво означава „учих в Московския държавен университет“ в сравнение със Станфорд. Той знае какво е Станфорд, но не разбира какво е MSU. Вместо „Учих в такъв и такъв университет, работих в такава и такава компания, всички са руснаци“, кажете по-добре: „Спечелих олимпиадата по математика три пъти, бях един от многото най-добри ученици в курса. ”

И накрая, опитайте се да получите обратна връзка от сънародниците си американци. Инвеститорите от други страни са подозрителни към предприемачите, които не са успели да привлекат внимание дори в родния си град.

- Отскоро в AngelList можете да инвестирате не само индивидуално, но и като се присъедините към пул.

Сега управляваме ръчно такива транзакции и не позволяваме на всеки да поеме и синдикира. При синдикирана сделка е важен водещият инвеститор, който трябва да е професионалист и да има добра история. Когато желаещите да създадат синдикат идват при нас, те казват колко са готови да инвестират в компанията, каква трябва да бъде цената на финансирането и каква възвръщаемост искат да получат на акция. След това те пишат за страница със забележки защо искат да инвестират в тази компания, защо вярват в нея, защо синдикират сделката и изпращат имейл до последователите на инвеститорите в AngelList. След като получат заявки, те избират кого да включат в синдиката, какъв ще бъде обемът на средствата, които ще бъдат вложени, след което разпределят дялове, събират средства, подготвят правни документи и ги прехвърлят към нас. AngelList създава фонд, всички членове на синдиката инвестират там, а самият фонд се инвестира в компанията. Така че ние управляваме фонда, поддържаме цялата му правна и данъчна документация.

- Колко популярен е?

Стана невероятно популярен! Такива сделки се сключват много бързо - обикновено в рамките на един ден. Едната, за няколкостотин хиляди долара, затвори след час. Интересното е, че хората са готови да предоставят финансиране на съществуващи синдикати за бъдещи сделки; ние вече събрахме около 10 милиона долара по този начин и това е само за пет седмици!

Преди това имаше ограничение за AngelList - предприемач можеше да се свърже с инвеститор само ако самият инвеститор го забеляза и му пише. Вярно ли е това сега?

Преди пет седмици имаше промени в сайта, дадохме възможност на компаниите да направят профила си публичен, да го публикуват в Twitter, блог или някъде другаде, за да кажат: „Привличам инвестиции, вижте моя профил в AngelList и вижте колко много вече са събрани". Всичко това вече е законно. През последните пет седмици около 3000 компании са се възползвали от тази опция. Това е чудесна възможност за стартиращите компании да привлекат нови инвеститори. Например, компании, които имат много потребители с пари, да речем, производители на софтуер за лекари, те могат да пишат на тези хора и да кажат „хей, знам, че не сте инвестирали преди. Но ние събираме пари, а вие използвате нашия продукт, така че инвестирайте в нас!“ Единственият минус е, че фирмата трябва да ни покаже, че инвеститорът е акредитиран и ние ще помогнем да организираме всичко както трябва.

Напоследък AngelList позволява на стартиращи компании също да търсят служители. Как се развива тази част от проекта за набиране на персонал?

Разраства се, защото намирането на хора за бизнес винаги е било голям проблем. Доколкото знаем, повече от сто души намират работа - подписват договор - всяка седмица. Така че този продукт се развива учудващо добре, особено като се има предвид, че работи само от шест месеца, започнахме да го създаваме преди година и целият проект се ръководи изцяло от един човек.

Има ли връзка между това колко добре една компания набира финансиране и колко популярна е тя в очите на служителите?

Да, много голям! Ако сте инвестирали и имате добър профил в AngelList, ще бъдете по-привлекателни за кандидатите. Защото те виждат, че сте събрали пари и определено могат да им платят.

- Кои индустрии са популярни в AngelList?

Имаме биотехнология, създаването на потребителски хардуер в областта на здравеопазването е много популярно, производството на джаджи - например устройства, които ви позволяват да отслабнете, фитнес джаджи. Образованието също е популярно. Това са индустриите, които хората не очакват да станат популярни, но стават.

- Проследявате ли съдбата на вашите „възпитаници“ - проекти, които вече са привлекли инвестиции?

Да, и ние проследяваме колко пари са успели да съберат по-късно - сега те са повече от 2,5 милиарда долара.

Самата платформа AngelList привлече кръг от инвестиции от $24 милиона през септември, за какво ще бъдат използвани тези пари, какви са плановете за развитие?

Ще продължим да правим това, което вече правим - да наемаме най-добрите инженери и дизайнери, служители, които работят върху нашите продукти. Освен това ще ги използваме за финансиране на разходите на компанията. В крайна сметка комисионните за привличане на инвестиции няма да ни се върнат скоро - получаваме пари само когато инвеститорите реализират печалба и това обикновено е много години по-късно, а междувременно се нуждаем от средства за плащане на разходи и заплати.

Ние получаваме такса за привличане на финансиране, тоест дял от 5-10% от печалбите, които инвеститорите ще получат от инвестиции в AngelList. Това се отнася само за синдикирани и онлайн сделки. Ако сте създали фирмен профил в AngelList, но след това сте направили транзакция офлайн, всичко е наред, не изискваме комисионна.

- Имаш много клонинги. Има ли някой, когото можете да наречете свой конкурент?

Не мислим много за конкурентите, защото ни отвличат от работата. Освен това това е бизнес с мрежов ефект: платформата е полезна за компании само ако има много инвеститори в нея, докато в същото време инвеститорите се нуждаят от нея само ако има много компании в нея. Необходима е критична маса и от двете, преди такава платформа да стане полезна. Имаме тази критична маса и ще бъде трудно за всяка друга компания да я постигне.

- Как ще се развие пазарът на ангелски инвестиции в света и в Русия?

Индустрията става все по-ефективна – колкото повече информация, толкова по-информирани решения вземат инвеститорите, а ние помагаме това да се случи. За бизнес ангелите става по-лесно да вземат решение, защото могат да сравняват компаниите по-бързо и имат по-голям достъп до техните основатели – чрез AngelList, или LinkedIn, или Facebook. В същото време рисковите фондове все още трябва да докажат, че са това, от което компаниите се нуждаят. Русия има добри шансове да стане развит пазар, защото тук има много капитали, много хора с бизнес опит. Освен това тук има много хора с техническо образование, което е голямо предимство. Така че очаквам да има все повече сделки в Русия.